Vuoi investire ma non sai da dove cominciare? Non cercare oltre. Oggi ti fornirò un elenco delle migliori banche per investire in Italia.
Con caratteristiche interessanti come commissioni trasparenti e opzioni di investimento flessibili e create ad hoc, queste banche offrono una serie di vantaggi che le rendono ideali per gli investitori di tutti i livelli di esperienza.
Sia che tu sia all’inizio o che stia cercando qualcosa di più sofisticato, in questo articolo troverai senza dubbio una banca che sarà adatta alle tue esigenze.
Ciao, mi chiamo Luca e sono un appassionato di finanza personale, investimenti e guadagni online. Questo articolo non è una consulenza finanziaria (chiedila a un professionista, io non lo sono!).
Io voglio fare solo informazione sul tema. Tutti gli investimenti sono rischiosi, i guadagni facili non esistono (ricordi la storia del campo degli zecchini di Pinocchio? Ecco, quella).
Per destreggiarsi nel mondo della finanza ci vogliono tempo, studio e impegno.
Quali Sono le Migliori Banche per Investire?
In questa guida ho selezionato quelle che, secondo me, sono le migliori banche per investire sul serio basandomi sulle caratteristiche principali e i servizi che offrono.
- Tinaba in partnership con Banca Profilo
- Fineco Bank
- Banca Sella
- Webank
- Widiba
- Mediolanum
- UniCredit
- Intesa San Paolo
- Revolut
La classifica è stata stilata tenendo conto di diversi fattori come gli strumenti finanziari disponibili, le piattaforme di trading online, la semplicità di utilizzo, i costi e altre caratteristiche di ogni banca.
Meglio Investire con una Banca o con un Broker Online?
La scelta di investire con una banca tramite home banking o con un broker online dipende dai tuoi obiettivi finanziari, dalla tua tolleranza al rischio e dalle tue conoscenze in materia di investimenti.
Le banche specializzate negli investimenti, offrono una gamma di opzioni di investimento che vanno dalle azioni, alle obbligazioni, ai fondi comuni di investimento e ad altre classi di attività.
Hanno consulenti finanziari che possono guidarti nelle decisioni di investimento e nella costruzione di un portafoglio diversificato. Tuttavia, le banche di solito applicano commissioni di transazione più elevate.
Inoltre, investire con delle banche, può risultare vantaggioso se vuoi sfruttare il regime del risparmio amministrato che spesso adattano: questo significa che non dovrai perdere tempo con la gestione fiscale dei tuoi investimenti, poiché saranno le banche a occuparsi di tutto.
I broker online, invece, offrono un modo efficiente e conveniente di investire. Rispetto alle banche, offrono commissioni e spese di transazione più basse.
Molti forniscono anche strumenti di ricerca, risorse educative e app create appositamente per investire che consentono agli investitori di accedere facilmente ai mercati.
Ciò è particolarmente vantaggioso per coloro che preferiscono gestire attivamente i propri investimenti e prendere decisioni rapide in base ai movimenti del mercato.
Tuttavia, i broker online potrebbero non fornire lo stesso livello di consulenza personalizzata che si otterrebbe da un consulente finanziario di una banca. Pertanto, se non sei sicuri di prendere decisioni di investimento da solo, è meglio che tu investa con una banca.
Ma adesso addentriamoci nel vivo della questione e ti parlerò di quali sono, secondo me, le migliori banche per investire.
1. Tinaba in partnership con Banca Profilo
Panoramica
Con l’App Tinaba è possibile investire con il servizio di Roboadvisor, in collaborazione con Banca Profilo.
Per gestire gli investimenti, Tinaba mette a disposizione un servizio di roboadvisor per i tuoi investimenti. In base alle tue preferenze e risposte fornite in una fase iniziale puoi scegliere tra i profili di rischio proposti e monitorare costantemente i tuoi investimenti da app.
Tramite il Roboadvisor, puoi investire in ETF, strumenti finanziari passivi che replicano un indice o uno strumento, quotati su listini ufficiali. Puoi anche aprire un comodo Piano di Accumulo (PAC) a partire da 50€ al mese.
È anche possibile acquistare criptovalute direttamente dall’app con commissioni a partire da 0,49€ per transazione.
Una fantastica applicazione per smartphone, un conto quasi completamente gratuito, pieno di vantaggi esclusivi e il Roboadvisor rendono Tinaba e Banca Profilo una delle migliori soluzioni per iniziare a investire. Provare per credere.
Aprire un conto corrente Tinaba è quasi completamente gratuito e da diversi vantaggi, come la possibilità di effettuare trasferimenti di denaro gratuiti, 12 prelievi gratuiti all’anno da qualsiasi ATM e imposta di bollo gratuita.
Vantaggi
- Roboadvisor per investire in ETF e aprire un piano di accumulo
- Possibilità di comprare e vendere criptovalute
- Promozioni di benvenuto disponibili
- Possibilità di aprire conti deposito con tassi promozionali vantaggiosi
- Conto gratuito con IBAN italiano
- Possibilità di accreditare gratuitamente lo stipendio
2. Fineco Bank
Panoramica
Fineco è una delle migliori banche per investire in Italia, poiché offre commissioni ridotte e l’accesso a un’ampia gamma di strumenti finanziari. Dispone di servizi di negoziazione online che ti consentono di gestire i tuoi investimenti in modo rapido ed efficiente.
Con Fineco è possibile investire in 26 borse mondiali e più di 20.000 diversi strumenti finanziari come le azioni, ETF, certificati turbo, CFD, criptovalute in CFD, e molto altro.
La banca non prevede commissioni per diverse attività come i costi di deposito, di custodia e di trasferimento titoli da altre banche.
Aprire un conto Fineco ha anche moltissimi vantaggi come i bonifici SEPA sempre gratuiti, la possibilità di richiedere prestiti e mutui con ottimi tassi di interesse, prelievi gratuiti, tutti i metodi di pagamento più famosi (MAV, RAV, F24, bollettini postali, ecc…) e una carta di debito Mastercard gratuita.
Vantaggi
- Più di 20.000 strumenti finanziari su cui investire (azioni, ETF, obbligazioni, CFD, criptovalute, opzioni, futures, e molti altri)
- Zero commissioni sugli investimenti tramite CFD
- Regime amministrato
- Investimento in leva disponibile
- Nessuna commissione sul deposito, custodia e trasferimento titoli
- Nessun portafoglio secondario, i tuoi investimenti finiranno direttamente nel tuo account personale
- Conto corrente gratis per i primi 12 mesi e finché hai 30 anni (ma comunque facilmente azzerabile)
- Bonifici, prelievi e carta di debito gratuiti
3. Banca Sella
Panoramica
Banca Sella è una delle migliori banche per investire, con ottime funzionalità e commissioni trasparenti. Offre anche diversi strumenti di trading online e servizi di consulenza finanziaria personalizzata per aiutare gli investitori a migliorare le proprie strategie di gestione del capitale.
Sella permette di investire in 26 mercati differenti e non permette di investire tramite CFD. Qualsiasi investimento effettuato con banca Sella è reale e sarà effettuato sul vostro account personale.
La banca mette a disposizione 2 piattaforme per il trading una più basilare, SellaXtrading, e un’altra più avanzata, SellaExtreme, che ha un costo di 20€ al mese (azzerabile con almeno 15 trade al mese).
Quello offerto da banca Sella è stato premiato come miglior conto multicanale in Italia. Esso offre una serie di vantaggi che lo hanno reso molto popolare, come la possibilità di effettuare bonifici gratuitamente, prelievi gratuiti, carta di debito inclusa.
Con questo conto potrai effettuare tutte le operazioni bancarie che vorrai e potrai anche iniziare a investire.
Vantaggi
- Investimento in azioni, ETF, fondi, derivati, commodity, ecc..
- Si può operare in short e in leva
- Investimento in più di 3000 fondi con piani di accumulo
- Regime amministrato
- Gestione patrimoniale dell’investimento con Moneyfarm
- Piattaforme di trading proprietarie (SellaXtradine e SellaExtreme)
- Account demo per le piattaforme di trading
- 3 piani disponibili
- Bonifici e prelievi gratuiti
- Carta di credito disponibile
4. Webank
Panoramica
Webank è un’ottima banca online per investire, sia per gli utenti privati che per i professionisti. Con un’ampia gamma di prodotti finanziari e servizi personalizzabili, Webank permette a chiunque di investire in modo semplice e sicuro.
La banca offre l’accesso a ben 20 borse mondiali e permette di investire in azioni, ETF, obbligazioni, covered warrants, certificati, futures e opzioni.
Webank dispone anche della piattaforma di trading T3, una delle piattaforme più famose al mondo, personalizzabile e con la possibilità di operare in leva.
Il conto in banca offerto da Webank è uno dei migliori sul panorama italiano ed è completamente gratuito. Esso offre anche diversi vantaggi come i prelievi e depositi gratuiti, bonifici SEPA senza commissioni, versamento assegni, pagamenti MAV, F24, RAV, ecc…
Vantaggi
- È possibile investire in azioni, ETF, futures, opzioni, certificati, covered warrants e obbligazioni
- Piattaforma di trading T3
- Piano di accumulo disponibile
- Regime amministrato
- Conto corrente con carta di debito completamente gratuito
- Bonifici SEPA gratuiti
- Prelievi e depositi senza commissioni
5. Widiba
Panoramica
Widiba è una delle migliori banche per investire in Italia, grazie alle sue numerose funzionalità e all’assistenza clienti di alta qualità.
Questa banca ben nota offre un servizio online completo e personalizzabile, che permette agli investitori di costruire un portafoglio su misura, selezionando i migliori prodotti della banca in base alle proprie esigenze.
Widiba permette di investire in 22 borse mondiali, offrendo gli investimenti su i mercati azionari, obbligazioni, ETF, e molto altro. È possibile investire in prodotti assicurativi o sfruttare i piani di accumulo per prevenire e proteggere il proprio patrimonio.
Le commissioni sono competitive ed è presente anche una piattaforma di trading che puoi provare utilizzando un account demo virtuale.
Il conto corrente offerto da Widiba è uno dei migliori in Italia poiché offre moltissimi servizi utili e vantaggiosi, e ti permette di accedere al conto deposito titoli che potrai utilizzare per investire con la banca.
Il conto è completamente gratuito il primo anno e resta gratuito se hai meno di 30 anni, o comunque è facilmente azzerabile.
Vantaggi
- Possibilità di investire in azioni, obbligazioni, ETF, certificates e covered warrants
- Polizze assicurative disponibili
- Piani di accumulo con gestione del patrimonio
- Piattaforma di trading intuitiva e semplice da utilizzare
- Conto demo disponibile per il trading online
- Regime amministrato
- Conto in banca Widiba gratuito
- Bonifici SEPA sopra ai 100€ gratuiti
- Prelievi gratis in tutto il mondo
6. Mediolanum
Panoramica
Mediolanum è una delle migliori banche per investire in Italia. Con un’ampia gamma di prodotti d’investimento e un eccellente servizio clienti, è la scelta ideale per gli investitori che desiderano accrescere il proprio patrimonio a lungo termine.
La banca offre diverse modalità di investimento tra cui i fondi comuni, vasta scelta di differenti fondi in cui investire gestiti interamente da Mediolanum; polizze unit linked, particolari polizze ad alto rischio che uniscono i benefici di un’assicurazione con l’opportunità d’investimento; strategie di investimento, servizi innovativi che permettono di investire in mercati azionari e obbligazionari.
Ogni utente può accedere a queste opportunità di investimento semplicemente avendo un conto con questa banca come ad esempio SelfyConto, uno dei migliori conti corrente per giovani ideato da Mediolanum che offre tantissime funzionalità gratuitamente, tra cui bonifici, pagamenti digitali (MAV, F24, RAV, ecc…) e carta di debito inclusa.
Vantaggi
- Investimento in diversi strumenti finanziari (azioni, obbligazioni, ETF, fondi, opzioni e molti altri)
- Tante strategie di investimento disponibili (fondi comuni, polizze unit linked, gestioni patrimoniali, obligazioni, ecc…)
- Trading disponibile per tanti strumenti finanziari
- Gestione patrimoniale seguita da un team di professionisti che studiano la strategia ad hoc per ogni utente
- Regime amministrato
- Conto con carta di debito inclusa, completamente gratuito il primo anno e fino a 30 anni di età
- Bonifici SEPA gratuiti
7. UniCredit
Panoramica
UniCredit è una delle banche più famose al mondo e che, ovviamente, permette di investire in differenti tipi di strumenti finanziari.
È possibile acquistare azioni italiane ed estere quotate da Borsa Italiana ed EuroTLX, titoli di stato, obbligazioni quotate sul Mot, EuroMot ed EuroTLX, ETF, certificates, Covered Warrant e Warrant. La banca permette di investire in fondi azionari, obbligazionari e flessibili, anche sfruttando dei piani di accumulo automatici.
Non manca l’opportunità di attivare delle polizze assicurative a premio unico e a premio ricorrente e la gestione patrimoniale costruita su misura da un team di esperti.
Uno dei conti più famosi di UniCredit è sicuramente MyGenius Green, conto completamente gratuito che permette di effettuare bonifici gratuiti e di ottenere una carta di debito gratuita. La banca offre anche altri vantaggi gratuiti che, per una essere così solida e famosa, non è assolutamente scontato.
Vantaggi
- È possibile investire in azioni, ETF, obbligazioni e molto altro
- Piani di accumulo disponibili
- Tanti tipi di fondi su cui investire (azionari, obbligazionari, a scadenza con cedola, ecc…)
- Gestione patrimoniale costruita su misura da un team di professionisti
- Polizze assicurative a premio unico ricorrente disponibili
- Regime amministrato
- Conto corrente MyGenius Green completamente gratuito
- Bonifici e prelievi gratuiti
8. Intesa Sanpaolo
Intesa Sanpaolo è una delle banche più grandi e rispettabili d’Italia, conosciuta per i suoi solidi rendimenti e il suo impegno per l’innovazione. Questa banca offre una vasta gamma di servizi e prodotti che la distinguono nel settore bancario, rendendola un’opzione ideale per gli investitori.
La banca offre un servizio di consulenza in materia di investimenti che tiene conto del profilo finanziario di ciascun cliente. Con piani di risparmio su misura, è possibile raggiungere obiettivi finanziari anche con piccoli importi.
Inoltre, la banca offre fondi comuni di investimento diversificati e soluzioni di gestione patrimoniale per i clienti con grandi patrimoni. Con prodotti assicurativi, come le polizze vita e i Certificates, Intesa Sanpaolo consente ai clienti di diversificare il proprio portafoglio e cogliere le opportunità dei mercati finanziari.
Vantaggi
- È possibile investire in azioni, ETF, obbligazioni e molto altro
- Piani di accumulo disponibili
- Smart Save, per iniziare a investire piccole somme (anche 5€)
- Diversi tipi di fondi comuni su cui investire
- Gestione patrimoniale costruita su misura da un team di professionisti
- Polizze assicurative
- Regime amministrato
- Conto corrente XME gratis per Under 35
- Bonifici, prelievi e imposta di bollo gratuiti
9. Revolut
Panoramica
Revolut è una delle migliori banche per investire a causa della sua ampia gamma di funzionalità e commissioni convenienti. Grazie a un’applicazione mobile che consente di effettuare facilmente tutte operazioni bancarie, Revolut è un’opzione perfetta per gli investitori che desiderano gestire i propri investimenti ovunque si trovino.
Revolut al momento non offre moltissime possibilità di investimento, ma è possibile investire in metalli come oro e argento, ed in criptovalute, strumenti finanziari che raramente le altre banche offrono.
Inoltre, Revolut, è uno dei migliori conti online esistenti al mondo, attualmente. Questo perché offre un piano completamente gratuito, senza costi, e una serie di servizi che nessun altro conto ha. Ho scritto una recensione dedicata a Revolut (che utilizzo personalmente), se sei interessato ti consiglio di leggerla.
Vantaggi
- È possibile investire in metalli come oro e argento
- Possibilità di investire in diverse criptovalute
- Piano gratuito disponibile
- Bonifici istantaneo gratuiti
- Nessuna commissione per il cambio valuta
- Conto in più di 30 valute
- Prelievi gratuiti da qualsiasi ATM nel mondo
Domande Frequenti
Conclusioni
Se sei alla ricerca di un modo sicuro e protetto per detenere i tuoi investimenti, le banche sono un’ottima opzione. Non solo offrono la sicurezza e la protezione dell’assicurazione governativa sui depositi, ma molte banche offrono anche più diritti e vantaggi fiscali che possono aiutarvi a risparmiare tempo e denaro nel lungo periodo.
Quindi, se sei alla ricerca di un’opzione di investimento affidabile, puoi prendere in considerazione di utilizzare delle banche far crescere il tuo patrimonio, magari affiancandolo con alcuni dei migliori broker online dove investire in altri strumenti finanziari e diversificando il tuo portfolio.
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