In un mondo sempre più interconnesso, gestire pagamenti internazionali può diventare un vero incubo per le piccole imprese. È qui che entra in gioco Airwallex, una piattaforma fintech che ho scoperto nel tentativo di ridurre i costi delle transazioni internazionali.
Fondata nel 2015 a Melbourne, oggi rappresenta una delle soluzioni più interessanti per le aziende che operano a livello globale, offrendo conti multi-valuta, tassi di cambio competitivi e una suite completa di strumenti per la gestione finanziaria.
In questa recensione dettagliata, condividerò la mia esperienza diretta con Airwallex, analizzando pregi, difetti e funzionalità che potrebbero fare la differenza per il tuo business.
SOMMARIO:
Airwallex è una piattaforma fintech che offre soluzioni avanzate per pagamenti internazionali per aziende, con commissioni competitive (0.5-1%), conti multi-valuta gratuiti e integrazioni API. Fondata nel 2015, si distingue per i bassi costi di conversione valuta, ma presenta alcune limitazioni come app mobile basic e servizio solo in inglese.
PRO | CONTRO |
Commissioni di cambio molto competitive (da 0,5% a 1%) | App mobile con funzionalità limitate |
Nessun canone mensile di gestione | Processo di registrazione lungo e selettivo |
Conti locali senza commissioni in diverse valute (EUR, USD, GBP etc.) | Servizio disponibile solo in inglese |
Integrazioni avanzate per eCommerce | Carte aziendali non ancora disponibili in Italia |
Assistenza clienti dedicata e competente | Non tutti i conti supportano pagamenti da privati |
Piattaforma web intuitiva e professionale |
- Cos’è Airwallex e Come Funziona
- Per Chi è Pensato AirWallex?
- Come Aprire un Conto
- Costi e Commissioni
- Funzionalità Principali Airwallex
- Paesi in cui Airwallex è Disponibile
- Interfaccia e Utilizzo
- Sicurezza e Protezione
- Servizio Clienti
- Airwallex vs Wise Business
- Airwallex vs Revolut Business
- Airwallex: La Mia Opinione
- Airwallex: Recensioni degli Utenti
- Domande Frequenti su Airwallex
- Conclusioni
Cos’è Airwallex e Come Funziona
Airwallex è una piattaforma finanziaria innovativa che sta rivoluzionando il modo in cui le aziende gestiscono le loro operazioni internazionali.
Nata nel 2015 a Melbourne dall’intuizione di alcuni giovani imprenditori stufi delle commissioni bancarie tradizionali, oggi Airwallex opera sotto la regolamentazione di autorità finanziarie prestigiose come la FCA nel Regno Unito e la CySEC a Cipro, garantendo elevati standard di sicurezza e affidabilità.
Il funzionamento è sorprendentemente semplice: una volta aperto il conto, è possibile creare wallet virtuali in diverse valute, ognuno con il proprio IBAN locale.
Questo significa che se hai clienti negli Stati Uniti, possono pagarti sul tuo conto USD come se fossi un’azienda locale, eliminando le costose commissioni internazionali.
In questo modo io stesso ho potuto ridurre i costi di conversione valuta dal 3-4% delle banche tradizionali a meno dello 0,5%.
Ciò che distingue davvero Airwallex dalla concorrenza sono alcune caratteristiche uniche:
- Un sistema di API completamente personalizzabile per automatizzare i pagamenti
- Integrazioni native con le principali piattaforme eCommerce
- Un sistema di gestione delle spese aziendali che permette di tenere tutto sotto controllo in tempo reale
La possibilità di automatizzare i pagamenti ricorrenti è particolarmente utile per gestire stipendi e fornitori internazionali, mentre la sicurezza delle transazioni dà la tranquillità necessaria per operare su scala globale.
Per Chi è Pensato AirWallex?
Airwallex è stata pensata principalmente per chi ha costantemente a che fare con transazioni internazionali.
Si rivela particolarmente preziosa per gli imprenditori digitali e le aziende che operano su mercati globali, soprattutto quando i metodi tradizionali diventano un ostacolo alla crescita.
In particolare, ho notato che Airwallex è la soluzione ideale per gli eCommerce che vendono in diversi paesi: grazie ai conti multi-valuta, puoi incassare pagamenti in valuta locale senza perdere fortune in commissioni di cambio.
Lo stesso vale per le startup in fase di espansione internazionale, che possono gestire team e fornitori in diverse parti del mondo con la massima efficienza.
Parlo spesso di conti correnti per aziende, se hai letto fin qui vorrai sicuramente saperne di più: leggi la mia guida ai migliori conti corrente per partita IVA.
Anche le PMI che cercano alternative più economiche alle banche tradizionali possono trovare in Airwallex un alleato prezioso.
È particolarmente vantaggiosa anche per freelancer e digital nomad che lavorano con clienti internazionali, permettendo loro di ricevere pagamenti come se fossero un’azienda locale in ciascun paese.
Come Aprire un Conto
L’apertura del conto è abbastanza semplice, anche se richiede attenzione ai dettagli e pazienza durante la fase di verifica. Ecco come funziona il processo passo dopo passo:
Prima di tutto, dovrai visitare il sito ufficiale di Airwallex e cliccare su “Inizia ora”.
Inizialmente ti verrà chiesta la mail aziendale, ed un paio di domande relative grandezza dell’azienda e ragioni per cui vuoi utilizzare Airwallex.
Dopodiché, si arriva a questa finestra:
La registrazione iniziale richiede le informazioni base della tua azienda: nome completo, email aziendale e numero di telefono.
Dopo aver confermato l’email, si passa alla parte più dettagliata.
Per la verifica dell’account, Airwallex richiede una serie di documenti specifici:
- Documento d’identità valido (carta d’identità o passaporto)
- Prova di residenza (bolletta recente o estratto conto)
- Documentazione aziendale (visura camerale, atto costitutivo)
- Informazioni sui beneficiari effettivi per le società
Personalmente ho completato l’invio dei documenti in circa 15 minuti, ma il processo di verifica ha richiesto circa 2-3 giorni lavorativi.
Mi è piaciuta molto la trasparenza del team di supporto, che mi ha tenuto aggiornato sullo stato della mia pratica via email.
Vale la pena notare che Airwallex è particolarmente selettiva nell’accettazione dei clienti, specialmente per attività considerate ad alto rischio. Il mio consiglio è di essere il più trasparenti possibile durante la fase di registrazione per evitare ritardi nel processo di approvazione.
Costi e Commissioni
I costi rappresentano uno degli aspetti più importanti nella scelta di una piattaforma finanziaria per il business. Ecco una panoramica dettagliata delle commissioni di Airwallex:
Tipo di Operazione | Commissioni | Note |
Apertura Conto | Gratuita | Nessun costo di attivazione |
Canone Mensile | €0 | Nessun costo fisso di gestione |
Conti Multi-valuta | Gratuiti | Disponibili in EUR, USD, GBP, AUD e altre valute |
Bonifici SEPA in entrata | Gratuiti | Per pagamenti in Euro nell’area SEPA |
Bonifici SEPA in uscita | €0,20 per transazione | Tariffa fissa indipendentemente dall’importo |
Bonifici SWIFT in entrata | Gratuiti | Per pagamenti internazionali |
Bonifici SWIFT in uscita | €15 + 0,1% dell’importo | La percentuale si applica oltre la commissione fissa |
Conversione Valuta | 0,5% per valute principali (USD, HKD, CNY, AUD, EUR, GBP, ecc.) – 1% per le altre | Mark-up sul tasso interbancario |
API e Integrazioni | Gratuite | Include supporto tecnico per l’implementazione |
Carte Business Virtuali | Gratuite | Non ancora disponibili in Italia |
Prelievi su conti esterni | €0 | Per importi superiori a €100 |
I costi riportati sono quelli del piano base. Ci sono però altri piani a disposizione, in base alle necessità e alla grandezza dell’azienda:
Airwallex mette infatti a disposizione quattro piani:
- Explore, da 0 a 19€ al mese
- Grow, a 49€ al mese
- Accelerate, a 999€ al mese
- Custom, per aziende più grandi o con necessità particolari, dove prezzo e funzionalità vengono decise in call con il personale dedicato
Per leggere approfonditamente costi e funzionalità, puoi visitare la pagina piani e costi del sito di Airwallex.
Funzionalità Principali Airwallex
Airwallex offre una suite completa di strumenti finanziari progettati per operazioni internazionali. Analizziamo le funzionalità chiave della piattaforma:
Conti Multivaluta Globali
La caratteristica che ho trovato più utile è sicuramente il sistema di conti multivaluta.
Ogni conto ha un proprio IBAN locale, permettendoti di operare come un’azienda del posto.
Io l’ho usato quindi per ricevere pagamenti in dollari sul conto USA, eliminando le commissioni internazionali che prima pagavo con la banca tradizionale.
Pagamenti Internazionali
Il sistema di pagamenti internazionali è incredibilmente efficiente.
Puoi effettuare bonifici SWIFT e SEPA con commissioni ridotte, e la piattaforma ti mostra sempre il tasso di cambio applicato prima di confermare l’operazione.
Ho particolarmente apprezzato la possibilità di programmare pagamenti ricorrenti, utilissima per gestire stipendi e fornitori esteri.
Gestione della Tesoreria
La dashboard di tesoreria offre poi una visione completa di tutti i tuoi conti e movimenti. Puoi monitorare i flussi di cassa in tempo reale, generare report dettagliati e gestire le autorizzazioni per il team.
Integrazioni eCommerce
Se gestisci un eCommerce, apprezzerai particolarmente l’integrazione diretta con piattaforme come Shopify e WooCommerce.
Il gateway di pagamento proprietario permette di accettare pagamenti in diverse valute con commissioni competitive, mentre le API personalizzabili consentono di automatizzare molti processi di pagamento.
Carte Business
Anche se in Italia non sono ancora disponibili le carte fisiche, le carte virtuali possono essere utilissime per gestire le spese online e assegnare budget specifici ai vari reparti aziendali.
Le carte virtuali di Airwallex possono offrire tariffe più competitive rispetto alle tradizionali carte di credito, rendendole una scelta ideale per le aziende che operano a livello internazionale.
Paesi in cui Airwallex è Disponibile
Airwallex è attualmente disponibile per i residenti di oltre 30 paesi, tra cui Italia, Australia, Austria, Canada, Cina, Croazia, Repubblica Ceca, Estonia, Germania, Islanda, Israele, Corea del Sud, Lettonia, Liechtenstein, Lituania, Malaysia, Isole Marshall, Messico, Nuova Zelanda, Seychelles, Singapore, Svizzera, Tailandia, Emirati Arabi Uniti e Regno Unito.
La piattaforma è in continua espansione e si prevede di aggiungere nuovi paesi nel futuro.
Questo significa che sempre più aziende in tutto il mondo possono beneficiare delle soluzioni innovative offerte da Airwallex per la gestione dei pagamenti internazionali.
Interfaccia e Utilizzo
L’interfaccia di Airwallex è progettata per essere facile da usare e intuitiva, anche per gli utenti meno esperti.
La piattaforma offre una dashboard personalizzabile che consente di accedere rapidamente alle funzionalità principali, come la gestione dei conti, le transazioni e le carte di debito.
L’app di Airwallex è disponibile per dispositivi mobili e tablet, consentendo di accedere al proprio account e gestire le transazioni in qualsiasi momento e da qualsiasi luogo.
Questa flessibilità è particolarmente utile per gli imprenditori sempre in movimento, che necessitano di un controllo costante sulle loro finanze aziendali.
Sicurezza e Protezione
La sicurezza e la protezione dei dati sono fondamentali per Airwallex.
La piattaforma utilizza le più avanzate tecnologie di sicurezza, come la crittografia SSL/TLS e l’autenticazione a due fattori, per garantire la protezione dei dati degli utenti.
Inoltre, Airwallex è conforme ai principali standard di sicurezza e regolamentari, come la normativa GDPR e la legge sulla privacy dei dati.
Gli utenti possono anche configurare le impostazioni di sicurezza personalizzate, come la notifica delle transazioni sospette e il blocco della carta di debito in caso di furto o smarrimento.
Questo livello di sicurezza avanzato offre tranquillità agli utenti, sapendo che le loro informazioni finanziarie sono protette.
Servizio Clienti
Il servizio clienti di Airwallex è disponibile 24/7 e offre supporto multilingue.
Gli utenti possono contattare il servizio clienti via e-mail, telefono o chat live per ricevere assistenza su qualsiasi problema o domanda.
La piattaforma offre anche una sezione di FAQ e un centro di risorse che forniscono informazioni utili e guide dettagliate sull’utilizzo della piattaforma.
Inoltre, Airwallex offre un servizio di supporto personalizzato per le aziende, che include la gestione delle transazioni e la risoluzione dei problemi.
Questo livello di supporto dedicato assicura che le aziende possano operare senza interruzioni e con la massima efficienza.
Airwallex vs Wise Business
Dopo aver utilizzato entrambe le piattaforme per diversi mesi, posso dirti che Wise Business si distingue principalmente per la sua interfaccia più intuitiva e una struttura di commissioni più trasparente.
I tassi di cambio sono leggermente più competitivi rispetto ad Airwallex, con una media dello 0,43% contro lo 0,5-1% di Airwallex.
Ho notato che Wise è particolarmente vantaggioso per le piccole e medie imprese che effettuano regolarmente pagamenti internazionali di importo contenuto.
Puoi saperne di più tramite la mia Recensione Wise Conto Business.
Tuttavia, Airwallex offre una gamma più ampia di strumenti per l’automazione dei pagamenti e integrazioni API più sofisticate, che nel mio caso si sono rivelate fondamentali per gestire i pagamenti ricorrenti dei fornitori internazionali.
Inoltre, il sistema di conti locali di Airwallex è più completo, coprendo più paesi e offrendo maggiore flessibilità nelle operazioni multi-valuta.
Airwallex vs Revolut Business
Nel confronto con Revolut Business, Airwallex mostra alcuni vantaggi significativi, soprattutto in termini di specializzazione nel B2B.
Durante il mio utilizzo, ho apprezzato particolarmente come Airwallex non imponga limiti sulle transazioni internazionali gratuite nei piani superiori, mentre Revolut mantiene sempre alcune restrizioni.
D’altra parte, Revolut Business offre una suite più completa di strumenti finanziari integrati, inclusi analisi spese in tempo reale e gestione team più sofisticata.
Il suo piano base è anche più accessibile per le startup, partendo da 7€ al mese contro i costi più elevati di Airwallex.
Un altro vantaggio di Revolut che ho sperimentato personalmente è la disponibilità di carte virtuali illimitate anche nei piani base, mentre Airwallex le limita nei piani inferiori.
Anche per Revolut ho qui pronta la mia Recensione Revolut Business, dove troverai queste e molte altre informazioni sul servizio.
Airwallex: La Mia Opinione
Basandomi sulla mia esperienza con Airwallex, la piattaforma sta rivoluzionando il modo in cui le aziende gestiscono i pagamenti internazionali.
Con commissioni di conversione più basse delle banche tradizionali e un’interfaccia semplice da usare, permette di gestire le operazioni cross-border senza mal di testa.
Il servizio clienti è reattivo e competente, un valore aggiunto non da poco quando si parla di transazioni internazionali.
Certo, ci sono ancora aspetti da migliorare: l’app mobile è ancora basic e manca la versione in italiano.
Ma guardando il quadro generale, i pro battono nettamente i contro.
Se la tua azienda lavora con l’estero, Airwallex è uno di quegli strumenti che, una volta provati, diventa difficile farne a meno.
Airwallex: Recensioni degli Utenti
Analizzando le recensioni online e parlando con altri imprenditori che utilizzano Airwallex, emerge un quadro interessante.
La maggior parte degli utenti sottolinea l’efficienza del servizio e i risparmi significativi sulle commissioni.
Su Trustpilot, la piattaforma mantiene un punteggio di 3,8 su 5, con recensioni particolarmente positive sull’assistenza clienti e la facilità d’uso.
Le critiche più comuni riguardano i tempi di verifica iniziale dell’account e alcune limitazioni nei paesi supportati.
È interessante notare come le recensioni siano spesso “polarizzate”: gli utenti che superano la fase di verifica sono estremamente soddisfatti, mentre chi viene respinto esprime naturalmente frustrazione.
Domande Frequenti su Airwallex
Conclusioni
Dopo aver utilizzato Airwallex per il mio business, posso confermare che si tratta di una soluzione che sta davvero rivoluzionando il modo di gestire i pagamenti internazionali.
Nonostante alcune limitazioni come l’app mobile ancora in fase di sviluppo e la mancanza del servizio in italiano, i vantaggi in termini di risparmio e efficienza sono innegabili.
Se la tua azienda opera a livello internazionale o stai pensando di espanderti all’estero, Airwallex potrebbe essere la soluzione che stavi cercando.
Hai già utilizzato Airwallex o altri servizi simili?
Condividi la tua esperienza nei commenti qui sotto, il tuo feedback potrebbe essere prezioso per altri imprenditori nella tua stessa situazione.
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