Le piattaforme di investimento stanno diventando ormai sempre più popolari e Trade Republic, è sicuramente una delle più utilizzate.
Questa piattaforma di investimento innovativa attualmente è considerata una valida alternativa all’app americana “Robinhood” qui in Italia e in Europa.
Le opinioni e recensioni di Trade Republic che stanno circolando, mi hanno spinto a saperne di più su questo broker, oltre a volerlo provare.
In questo articolo capiremo che cos’è Trade Republic, come funziona e quali sono le sue caratteristiche principali. In questo modo, potrai anche tu capire se questo portale di investimenti può fare al caso tuo e per i tuoi investimenti personali.
Ciao, mi chiamo Luca e sono un appassionato di finanza personale, investimenti e guadagni online. Questo articolo non è una consulenza finanziaria (chiedila a un professionista, io non lo sono!).
Io voglio fare solo informazione sul tema. Tutti gli investimenti sono rischiosi, i guadagni facili non esistono (ricordi la storia del campo degli zecchini di Pinocchio? Ecco, quella).
Per destreggiarsi nel mondo della finanza ci vogliono tempo, studio e impegno.
Prima di immergerti nell’investimento, può essere utile attenersi a queste indicazioni:
- Leggi attentamente i documenti: Dedica tempo a esaminare attentamente le condizioni contrattuali e i prospetti informativi forniti dalla piattaforma. Questi documenti contengono informazioni vitali sulle tariffe, le politiche di esecuzione degli ordini e altro.
- Studio approfondito del mercato: Acquisisci una solida comprensione dei mercati finanziari e delle opportunità di investimento disponibili con un attento studio o con l’aiuto di un professionista.
- Gestisci i tuoi fondi con prudenza: Investi solo i fondi che puoi permetterti di perdere senza compromettere il tuo benessere finanziario. Evita di investire denaro necessario per le spese quotidiane o per situazioni di emergenza.
- Diversifica e monitora il tuo portafoglio: Riduci il rischio distribuendo i tuoi investimenti in diverse asset class. Inoltre, monitora costantemente le tue posizioni e aggiorna la tua strategia in base alle condizioni di mercato e ai tuoi obiettivi finanziari.
- Verifica la regolamentazione: Prima di depositare fondi su una piattaforma, assicurati che sia regolamentata da un’autorità finanziaria competente. La regolamentazione offre una maggiore protezione agli investitori.
- Adempimenti fiscali: Assicurati di comprendere e rispettare le leggi fiscali relative agli investimenti nel tuo paese. Questo può includere dichiarazioni dei redditi o tasse sulle plusvalenze.
Seguendo attentamente queste linee guida, potrai iniziare il tuo percorso di investimento con maggiore sicurezza e consapevolezza. Ricorda che ogni situazione finanziaria è unica, quindi adatta queste direttive alle tue esigenze personali.
Cos’è Trade Republic?
Trade Republic è un broker tedesco, fondato nel 2015 da moltissimi imprenditori, tra cui Marco Cancellieri, con esperienza nell’ambito fintech e investment banking. Questo portale di investimenti online ha attirato a sé tantissimi investitori per via del suo basso costo.
Nel 2021 però, ha iniziato a espandersi ancora di più fino ad arrivare in Europa e in Italia. È stato proprio in questo periodo che Trade Republic ha iniziato ad acquisire sempre più utenti e a essere più utilizzato.
Questa piattaforma viene usata maggiormente da chi fa investimenti in azioni, ETF e criptovalute.
In questo momento la piattaforma conta all’incirca un milione di clienti, operando in più di 23 paesi europei.
Come accennato prima, Trade Republic conta tantissimi investitori principianti visto che le sue commissioni sono di solo 1€ per ogni transazione, dato importante poiché ha contribuito nella crescita del portale nel minor tempo possibile.
Adesso che sai che cos’è Trade Republic, riassumiamo i suoi punti chiave con una tabella ben organizzata.
| 🏛 Regolamentazione | BaFIN, Banca Centrale Tedesca (Bundesbank) |
| 💎 Prodotti | Azioni, ETF, Obbligazioni, Criptovalute e Derivati |
| 🏷 Commissioni | Molto basse (solo 1€ per ogni transazione) |
| 💵 Deposito minimo | 0€ |
| 🧾 Costo di inattività | 0€ |
| 🧾 Commissioni per il prelievo | 0€ |
| 💳 Modalità di deposito | Carta di credito o debito, bonifico SEPA, Google ed Apple Pay, PayPal ed altri e-wallet |
| 🎮 Conto demo | Non disponibile |
| 📚 Materiale di formazione | Nessun percorso formativo previsto |
Trade Republic Recensioni: Vantaggi e Svantaggi
Trade Republic è sicuramente una delle piattaforme di trading online più innovative ad oggi. La sua facilità d’uso e le funzioni avanzate adatte anche ai principianti, le ha conferito sempre più valore. Questo broker infatti, viene utilizzato da tutti quegli investitori alla ricerca di piattaforme intuitive e multiasset.
Vantaggi
Svantaggi
Investire nei mercati azionari comporta dei rischi: il valore degli investimenti può salire come scendere e si può ricevere meno del proprio investimento iniziale. Gli investitori individuali dovrebbero prendere le proprie decisioni o cercare una consulenza indipendente.
Trade Republic È Sicuro?
Trade Republic dispone di una regolare licenza bancaria ed è regolamentato da BaFIN e dalla Banca Centrale Tedesca.
La BaFIN sottopone Trade Republic Italia a controlli periodici, che controlla che tutto sia in regola con la legislazione tedesca. Questo è uno dei motivi principali per cui questo broker è a oggi uno dei migliori e più affidabili presenti sul mercato.
Inoltre, come accennato prima, Trade Republic Italia offre un sistema di tutela per ogni suo cliente. Ogni investitore, qualora qualcosa andasse storto nei depositi, viene tutelato legalmente fino a 100.000€.
Le azioni che un investitore detiene sono esclusivamente di sua proprietà e vengono conservate da una banca fiduciaria. L’HSBC è la custode dei portafogli titoli e nel caso in cui ci fosse qualche problema, all’investitore verrà rimborsata l’intera liquidità.
La sicurezza di questo broker lo ha reso sicuramente uno dei migliori broker online in Italia. Non è cosa da poco.
Funzionalità e Caratteristiche
Trade Republic offre tantissime funzionalità e caratteristiche che gli conferiscono valore e tantissimi nuovi iscritti ogni anno. Inoltre, tra i suoi pro potremmo sicuramente citare il fatto che la piattaforma e la sua applicazione sia davvero facile da usare.
È stato proprio il fondatore Christian Hecker a dichiarare che la sua intenzione è avere un portale che fornisce un accesso semplice agli investimenti e con commissioni bassissime.
Le commissioni che il broker impone sono infatti irrisorie, visto che il costo è solo di 1€ per ogni transazione.
Purtroppo, tantissimi altri broker di trading e investimenti prevedono commissioni decisamente più alte che tengono lontani gli investitori alle prime armi.
Inoltre, il portale permette ai suoi utenti di negoziare ed effettuare compravendita di strumenti finanziari in modo diretto.
Infine, come spiegato prima, questo portale è regolamentato da BaFIN e dalla Banca Centrale Tedesca che sottopone il broker a controlli severi. Grazie ai controlli effettuati saltuariamente, la piattaforma è costretta a rispettare sempre gli standard legali.
Prodotti e Mercati Disponibili
La piattaforma di trading di Trade Republic consente agli investitori di investire in più prodotti e mercati finanziari. Su Trade Republic c’è la possibilità di investire in azioni, ETF, obbligazioni, criptovalute e derivati
Gli investitori, possono scegliere tra oltre 7500 azioni di 30 mercati differenti con moltissimi strumenti finanziari disponibili.
La varietà di ETF disponibili sul broker è davvero ampia, visto che sono presenti almeno 1500 gestori. Grazie a questo asset finanziario, un investitore potrà creare un portafoglio fiscale indicizzato, perfetto per fare trading.
Investire in ETF su questo portale, inoltre, non è così costoso visto che gli investimenti finanziari in ETF hanno commissioni pari a 1€ a transazione.
Dopo di che abbiamo i derivati, dove su questo broker c’è la possibilità di investire in più di 11.600 derivati nei principali mercati.
Un altro prodotto interessante sono le criptovalute, che a oggi hanno preso piede nel mercato finanziario. Il portale permette attualmente di investire in oltre 50 criptovalute, di cui le più popolari come Ethereum e Bitcoin.
Investire in crypto su questo portale è molto simile a effettuare investimenti in azioni, infatti Trade Republic è considerato da molti come uno dei migliori broker per investire criptovalute in Italia.
Poi abbiamo i PAC, ovvero dei piani di accumulo, strumento molto ambito per chi ha intenzione di investire con un orizzonte temporale alungo termine.
Quelli che la piattaforma mette a disposizione per gli utenti sono dei piani di risparmio e investimento prestabiliti in azioni, ETF e criptovalute, dove si può investire anche a partire da 10€.
Grazie ai PAC un utente può anche creare un piano di risparmio o investimento, in cui sceglie liberamente le attività in cui vuole investire. Per creare un piano di risparmio o di investimento adeguato, occorre però stabilire quanto si vuole investire per ciascuna operazione.
Infine, abbiamo il la possibilità di aprire un conto deposito titoli, che nel caso di questo portale è un conto fruttifero del 2% fino a un massimo di 50.000 sterline con pagamenti di interessi ogni mese.
È però corretto sottolineare che questo broker tedesco non è il primo a offrire questo prodotto. Anche Scalable Capital da qualche anno ha iniziato a offrire la maturazione degli interessi sul capitale non investito, ma con percentuali di interesse differenti.
Maturare Interessi con Trade Republic
Da gennaio 2023, Trade Republic offre ai suoi utenti un interesse del 4% annuo sul capitale non investito garantito da Trade Republic Bank Gmbh.
A differenza di altri enti finanziari, c’è la possibilità di maturare interessi con Trade Republic in ogni momento, salvo nuove comunicazioni.
All’interno del portale è stato inserito uno strumento che calcola automaticamente le operazioni che i clienti hanno fatto. In questo modo, Trade Republic riesce a calcolare gli interessi in tempo reale, consentendo così agli investitori di maturare interessi.
Questa funzionalità del broker, fa sì che i suoi utenti possano guadagnare sempre di più e quindi utilizzare a lungo il servizio.
Investire nei mercati azionari comporta dei rischi: il valore degli investimenti può salire come scendere e si può ricevere meno del proprio investimento iniziale. Gli investitori individuali dovrebbero prendere le proprie decisioni o cercare una consulenza indipendente.
Applicazione Mobile
La società mette a disposizione per i suoi utenti, sia l’app mobile che quella web. Ovviamente nell’ultimo periodo, i fondatori hanno puntato sempre di più a far sì che gli investitori usassero l’app mobile per investire.
Viste le stesse funzionalità dell’app desktop, i fondatori non hanno riscontrato grosse difficoltà nell’incentivare il download dell’app mobile. Al suo interno vi sono tantissimi strumenti che permettono di gestire gli investimenti in modo ottimale.
Grazie all’app mobile c’è la possibilità di fare trading con smartphone, creare avvisi sui prezzi, ricevere informazioni di trading in tempo reale, vedere la cronologia delle transazioni e ricercare ETF, azioni e crypto.
Se anche tu come me preferisci investire dallo smartphone, qui puoi trovare le migliori app per investire comodamente col cellulare.
Piattaforma Web
Come accennato prima, le funzionalità della piattaforma web sono le stesse dell’app mobile. Ovviamente, il sito web visitato da desktop è molto più completo ed è ancora più facile da usare.
Anche sul sito web è possibile comprare e rivendere azioni, ETF, criptovalute. In più, è possibile vedere la cronologia delle operazioni fatte e monitorare l’andamento dei prezzi in tempo reale.
Sul sito web, si può anche contattare l’assistenza clienti qualora ce ne fosse bisogno in caso di dubbi o problemi. Si può dire che non c’è molta differenza tra l’app mobile e il sito web della società, visto che le funzioni sono, appunto, molto simili tra loro.
Trade Republic Bonus
Questo broker di investimenti è diventato molto famoso e utilizzato grazie ai bonus che offre ai suoi clienti. I nuovi iscritti possono arrivare a ricevere un’azione gratuita dal valore compreso tra i 5 e i 200€.
Purtroppo però non si sa bene con quale criterio la società decida di dare questo bonus.
Il valore infatti è casuale, al fine di incentivare il trader a investire sul sito. Per usare il bonus conferito dal portale, il nuovo utente dovrà semplicemente registrarsi alla piattaforma.
Successivamente, bisognerà completare la registrazione inserendo tutti i dati richiesti e attendere almeno 24-48 ore per essere approvati. Dopo quel momento, un utente potrà iniziare da subito a effettuare le prime operazioni.
Per approfondire ➞ Trade Republic Bonus: Guida Completa
Investire nei mercati azionari comporta dei rischi: il valore degli investimenti può salire come scendere e si può ricevere meno del proprio investimento iniziale. Gli investitori individuali dovrebbero prendere le proprie decisioni o cercare una consulenza indipendente.
Depositi e Prelievi
Su Trade Republic è possibile effettuare depositi e prelievi direttamente dal sito web, ma anche dall’app.
L’app infatti è così intuibile che sono davvero tanti gli investitori che scelgono di investire con questo broker direttamente dall’applicazione.
Il sito permette agli utenti di effettuare entrambe le operazioni con bonifico SEPA, carte di credito o debito, e-wallet, Apple Pay o Google.
Se vuoi depositare i tuoi soldi su Trade Republic, devi semplicemente andare su “Investimento” o “Saldo” e pigiare su “Trasferisci”. Successivamente dovrai schiacciare su “Versa” e selezionare il metodo in cui intendi depositare i soldi sul tuo conto Trade Republic.
Se, invece, vuoi prelevare una somma di denaro, puoi farlo in pochi clic dall’app o dalla versione web del sito. Nel caso in cui avessi dei soldi vincolati a un’operazione in sospeso, purtroppo non potrai prelevarli.
In quel caso infatti, dovrai aspettare che l’operazione venga sbloccata dopo aver superato la fase di controllo.
Costi e Commissioni
Il sistema di costi e commissioni del broker è davvero molto facile da capire. Chiunque può aprire un conto Trade Republic gratuitamente sul portale, senza costi di gestioni o canoni.
L’unica commissione da pagare è quella di 1€ per ogni singola transazione effettuata.
Questa somma è decisamente irrisoria rispetto ad altri portali di trading. In aggiunta, questa somma non verrà addebitata in caso di acquisto di azioni e ETF che formano un piano di risparmio.
Per quanto riguarda i depositi, come detto prima, depositare sul sito di questa società è gratuito fino al controvalore di 50.000€.
Si possono fare i depositi di somme di denaro usando le carte di credito o debito, bonifici SEPA, e-wallet digitali, Google e Apple Pay.
Investire nei mercati azionari comporta dei rischi: il valore degli investimenti può salire come scendere e si può ricevere meno del proprio investimento iniziale. Gli investitori individuali dovrebbero prendere le proprie decisioni o cercare una consulenza indipendente.
Assistenza Clienti
La società vanta di un’assistenza clienti che fornisce risposte a tutti i dubbi attraverso le domande frequenti.
Per ricevere una risposta ai tuoi dubbi, dovrai inserire nella barra di ricerca la parola chiave e caricare il risultato che desideri. Fatto ciò, ti si aprirà una risposta che chiarirà ogni tuo dubbio sul quesito richiesto.
Se invece hai bisogno di più assistenza, l’unico modo che hai per contattare il servizio clienti è tramite mail. In caso ti servisse più assistenza, puoi inviare un’email al seguente indirizzo di posta: [email protected].
In alternativa, se vuoi provare a ricevere una risposta più velocemente, puoi contattare la società sui social media. I social su cui è presente l’azienda sono Twitter, Facebook e Instagram.
Trade Republic Tassazione
Trade Republic non agisce come sostituto d’imposta. Il regime che adotta la società è quello dichiarativo, dato che si tratta di un broker estero con sede in Germania.
Ecco quindi che tutte le plusvalenze, minusvalenze, importo e giacenze presenti sul tuo conto del broker, vanno dichiarate in fase di dichiarazione dei redditi.
In questo caso, se effettui molte operazioni tramite questa società, dovrai avvalerti di un professionista che ti aiuti con la dichiarazione.
Se fai trading su questa piattaforma assiduamente infatti, dovrai inserire tutti i tuoi dati relativi alla tua situazione fiscale nel modello unico.
Quello che però differenzia Trade Republic da altri broker, è la fornitura di un modulo precompilato per la dichiarazione degli investimenti. In questo modo, sia che tu decida di affidarti a un esperto od operare autonomamente, sarai molto più agevolato.
Ovviamente non si esclude che nel tempo la società possa diventare un sostituto di imposta. Visto che la società sta cercando sempre di più di espandersi e acquistare sempre più fette di mercato, l’ipotesi non è da scartare.
Naturalmente, ci vorrà del tempo per capire se anche questa società diventerà un sostituto d’imposta oppure no.
Ciò che è stato appena spiegato, ti è stato detto per chiarirti le idee e dubbi sulla tassazione in questo broker.
Il mio suggerimento in ogni caso rimane quello di rivolgerti a un commercialista o un esperto fiscale per avere le idee più chiare. Loro saranno in grado di aiutarti e chiarire ogni tuo dubbio, capendo cosa dovrai fare a livello fiscale con i tuoi investimenti.
Per approfondire ➞ Tassazione sugli Investimenti: Guida Completa
Trade Republic Italia: Recensioni e Opinioni Degli Utenti
Ma che cosa pensano gli utenti di questa piattaforma di trading online? Che cosa ne pensano gli iscritti e che quali sono le opinioni su questo broker?
Vediamo quali sono le recensioni Trade Republic rilasciate dagli utenti.
Secondo Trustpilot, un portale famosissimo di raccolta recensioni, questa piattaforma vanta del 72% di recensioni positive a cinque stelle.
Tantissimi investitori apprezzano l’interfaccia intuitiva e facile da usare, sia da dispositivi web, sia dall’app mobile.
Inoltre, secondo le dichiarazioni, sono tantissimi gli utenti ad aver ricevuto un bonus di benvenuto niente male. Molti investitori hanno scritto di aver ricevuto un bonus di benvenuto almeno di 10€.
Se vuoi saperne di più su come funziona il bonus di benvenuto che offre Trade Republic, qui puoi trovare una guida al riguardo.
In più, un altro aspetto che è stato molto apprezzato dagli iscritti è la trasparenza della società e la sua ottima organizzazione. Sul sito web di questa società è infatti possibile trovare informazioni velocemente, visto che l’interfaccia è davvero alla portata di tutti.
Infine, i traders alle prime armi sembrano apprezzare tantissimo la possibilità di investire a basso costo. A oggi non sono molti i broker che hanno commissioni basse e Trade Republic, con la sua commissione da 1€ si impone bene sul mercato.
Questo è uno dei motivi per cui sono tantissimi gli inesperti che decidono di fare le prime operazioni qui.
Se stai cercando una buona piattaforma dove iniziare a investire online, non escludere questa, poiché potrebbe fare al caso tuo. Ovviamente, ti suggerisco di informarti bene prima di sceglierla, per capire se davvero può essere indicata per te.
Investire nei mercati azionari comporta dei rischi: il valore degli investimenti può salire come scendere e si può ricevere meno del proprio investimento iniziale. Gli investitori individuali dovrebbero prendere le proprie decisioni o cercare una consulenza indipendente.
Domande Frequenti
Conclusione e Opinioni Personali
In conclusione, possiamo considerare Trade Republic come un ottimo broker per investire onine, semplice da utilizzare e con costi molto bassi. Su questa piattaforma infatti si possono trovare moltissimi asset finanziari tra i quali scegliere per i propri investimenti.
Un punto di forza da rimarcare è senza alcun dubbio la facilità d’utilizzo della piattaforma, che la rende adatta a principianti ed esperti.
Inoltre, secondo il mio punto di vista, il fatto che il broker non preveda costi di gestione, deposito minimo e costi in caso di inattività, lo rende ancora più accessibile a chiunque.
Ecco quindi che, se sei un trader alle prime armi, visti i costi davvero bassi, Trade Republic potrebbe interessarti. Gli svantaggi del broker infatti sono davvero minimi e non così rilevanti.
Inoltre, chi vuole essere tutelato legalmente può sentirsi al sicuro scegliendo questa piattaforma di trading. La società infatti è rigorosamente controllata da enti importantissimi come BaFin che prevedono controlli periodici per ogni broker finanziario.
Se stai cercando quindi un portale per fare investimenti online e non sai quale scegliere, non escludere assolutamente Trade Republic.
Se vuoi avere una panoramica più ampia, ti consiglio anche di consultare le piattaforme di raccolta recensioni per conoscere le opinioni di altri utenti.
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