Accedere ai mercati finanziari e investire è diventato sempre più semplice con l’avanzare della tecnologia. Nel corso degli anni infatti si sono moltiplicati anche il numero di broker di investimenti presenti sul web.
Tra questi, uno che ha assunto una determinata importanza è Scalable Capital. Questa piattaforma viene scelta da investitori principianti e professionisti per via dei suoi costi bassi. Su questo broker si può investire anche a partire da solamente 1€.
In questo articolo esploreremo questo broker, per capire come funziona e quali sono le recensioni di Scalable Capital. Con un approfondimento ben curato, sarai in grado di capire se questo broker di investimenti online può fare al caso tuo o no.
Ciao, mi chiamo Luca e sono un appassionato di finanza personale, investimenti e guadagni online. Questo articolo non è una consulenza finanziaria (chiedila a un professionista, io non lo sono!).
Io voglio fare solo informazione sul tema. Tutti gli investimenti sono rischiosi, i guadagni facili non esistono (ricordi la storia del campo degli zecchini di Pinocchio? Ecco, quella).
Per destreggiarsi nel mondo della finanza ci vogliono tempo, studio e impegno.
Prima di immergerti nell’investimento, può essere utile attenersi a queste indicazioni:
- Leggi attentamente i documenti: Dedica tempo a esaminare attentamente le condizioni contrattuali e i prospetti informativi forniti dalla piattaforma. Questi documenti contengono informazioni vitali sulle tariffe, le politiche di esecuzione degli ordini e altro.
- Studio approfondito del mercato: Acquisisci una solida comprensione dei mercati finanziari e delle opportunità di investimento disponibili con un attento studio o con l’aiuto di un professionista.
- Gestisci i tuoi fondi con prudenza: Investi solo i fondi che puoi permetterti di perdere senza compromettere il tuo benessere finanziario. Evita di investire denaro necessario per le spese quotidiane o per situazioni di emergenza.
- Diversifica e monitora il tuo portafoglio: Riduci il rischio distribuendo i tuoi investimenti in diverse asset class. Inoltre, monitora costantemente le tue posizioni e aggiorna la tua strategia in base alle condizioni di mercato e ai tuoi obiettivi finanziari.
- Verifica la regolamentazione: Prima di depositare fondi su una piattaforma, assicurati che sia regolamentata da un’autorità finanziaria competente. La regolamentazione offre una maggiore protezione agli investitori.
- Adempimenti fiscali: Assicurati di comprendere e rispettare le leggi fiscali relative agli investimenti nel tuo paese. Questo può includere dichiarazioni dei redditi o tasse sulle plusvalenze.
Seguendo attentamente queste linee guida, potrai iniziare il tuo percorso di investimento con maggiore sicurezza e consapevolezza. Ricorda che ogni situazione finanziaria è unica, quindi adatta queste direttive alle tue esigenze personali.
Cos’è Scalable Capital?
Scalable Capital è una piattaforma di investimento online multi-asset. Su questa piattaforma si può investire in azioni, ETF, fondi e criptovalute anche aprendo un piano di risparmio.
Attualmente questo broker di investimento vanta di più di 600.000 clienti in tutta Europa. La piattaforma deve tutti questi iscritti grazie ai suoi standard di sicurezza che la rendono molto valida e apprezzata.
Parlando della storia del portale Scalable Capital è nata nel 2014 in Germania come broker di investimento online. Si tratta di una piattaforma soggetta a controlli periodici da enti importantissimi come l’autorità finanziaria tedesca BaFin e la Banca centrale tedesca Deutsche Bundesbank.
Inizialmente la società aveva uffici a Berlino, Londra e la sede principale a Monaco di Baviera. Nei primi anni di attività, Scalable Capital è riuscita a raccogliere la bellezza di 260 milioni di euro che le hanno permesso di espandersi.
È stato proprio grazie all’espansione, che la piattaforma ha iniziato a suscitare sempre più interesse, acquisendo sempre più utenti.
| 🏛 Regolamentazione | Consob, BaFin, Banca centrale tedesca Deutsche Bundesbank |
| 💎 Prodotti | Azioni, ETF, fondi, forex, materie prime e criptovalute |
| 🏷 Commissioni | Molto basse rispetto ad altri broker |
| 💵 Deposito minimo | 0€ |
| 🧾 Costo di inattività | 0€ |
| 🧾 Commissioni per il prelievo | 0€ |
| 💳 Modalità di deposito | Bonifico bancario |
| 🎮 Conto demo | No |
| 📚 Materiale di formazione | Articoli di blog, newsletter e contenuti social |
Tutti gli investimenti comportano rischi. Il valore dei tuoi investimenti può aumentare o diminuire e il capitale investito potrebbe diventare inferiore a quello depositato. I rendimenti passati, le simulazioni e le previsioni non sono indicatori affidabili dei rendimenti futuri.
Scalable Capital: Vantaggi e Svantaggi
Scalable Capital è senza alcun dubbio uno dei migliori broker di investimento online. La sua semplicità d’uso e le tantissime funzionalità semplici da capire, rendono adatto questo portale sia ai professionisti che ai principianti.
Vantaggi
Svantaggi
Scalable Capital È Sicuro?
Scalable Capital, come detto prima è regolamentato e autorizzato da enti tedeschi molto importanti. Gli enti che regolano la piattaforma sono BaFin e la Banca centrale tedesca Deutsche Bundesbank.
Entrambi gli enti sottopongono il broker a controlli periodici abbastanza rigidi, per assicurarsi che tutto vada bene. Sia BaFin che la Banca centrale tedesca controllino che tutti i broker tedeschi siano in linea con la legislazione vigente.
In Italia, invece, il broker è correttamente registrato nelle imprese autorizzate della Consob, che tutela gli utenti italiani.
Inoltre, il portale gestisce il conto titoli posseduti da ogni cliente. Il conto titoli è detenuto in sicurezza presso la banca tedesca Baader Bank che opera come banca depositaria delle azioni ed ETF acquistate presso il broker.
Anche la liquidità fino a 100.000€ è al sicuro all’interno della piattaforma e viene tutelata sempre dalla Baader Bank.
Infine, un altro livello di sicurezza riguarda i crypto ETP che vengono conservati nella banca depositaria poiché considerati titoli finanziari.
Le sottostanti criptovalute invece, vengono conservate nel cold wallet del broker.
Per quanto riguarda la sicurezza informatica, il broker di Scalable Capital è protetto da una doppia password di accesso con l’autenticazione a due fattori. Per attivare l’autenticazione a due fattori bisogna farlo direttamente dalla sezione delle impostazioni.
Tutti gli investimenti comportano rischi. Il valore dei tuoi investimenti può aumentare o diminuire e il capitale investito potrebbe diventare inferiore a quello depositato. I rendimenti passati, le simulazioni e le previsioni non sono indicatori affidabili dei rendimenti futuri.
Come Funziona Scalable Capital: Funzionalità e Caratteristiche
Scalable Capital vanta di tantissime funzionalità e caratteristiche che lo rendono un broker multiuso e di valore. Tra i suoi punti di forza vanno citati senza alcun dubbio i costi molto bassi rispetto ad altre piattaforme e la formazione disponibile.
I principianti infatti possono formarsi con articoli di blog, contenuti social, newsletter e altro materiale online. In ogni caso, il broker non è molto difficile da usare ed è per questo che anche gli inesperti lo scelgono per conoscere il mondo finanziario.
Inoltre, il broker non prevede nemmeno un deposito minimo e costi di inattività, che in altri portali possono essere alti.
Su Scalable Capital è possibile iniziare a investire anche solamente con 1€ a disposizione.
Sul portale di questo broker, i trader possono visualizzare i prezzi dei vari asset in tempo reale. Questa caratteristica è molto interessante per evitare di fare acquisti sbagliati e perdere troppi soldi.
Dopo di che abbiamo anche la funzione Smart Predict che aiuta il trader a impostare in modo preciso l’ordine. In questo modo, anche un principiante riuscirà ad avere un piccolo supporto per le prime mosse di trading online.
Prodotti e Mercati Disponibili
La piattaforma di Scalable Capital mette a disposizione tantissimi mercati finanziari sui quali fare trading. Il broker dà accesso alle principali classi di attività finanziarie, tra cui: azioni, ETF, fondi di investimento e criptovalute.
Ma vediamo in modo più dettagliato tutti i prodotti finanziari su cui si può investire sulla piattaforma di Scalable Capital.
Inoltre questo broker online permette agli utenti di investire tramite piano di accumulo in ETF senza costo d’ordine.
Gli ETF a oggi sono molto ambiti perché permettono di risparmiare sui costi e diversificare gli investimenti.
Grazie al piano di accumulo di Scalable Capital è possibile investire in oltre 1700 ETF a partire da solo 1€. Inoltre, nel caso in cui l’investimento non dovesse andar bene è possibile modificare in qualsiasi istante l’importo del piano di accumulo.
- ETF. Sul portale di Scalable Capital si possono trovare tutti gli ETF più popolari come quelli di Invesco, iShares e Xtrackers.
- Fondi. Sono ben oltre 2000 i fondi attivi su questo broker online gestiti da società molto conosciute del settore. Tra queste le più importanti sono JP Morgan Chase, Schroder ISF, HSBC, Pictet e Raiffeisen.
- Azioni. Sul portale di Scalable Capital ci sono oltre 7500 titoli azionari sui quali è possibile investire e fare trading. Le azioni disponibili sulla piattaforma sono quelle dell’indice DAX 30 dei principali indici mondiali.
- Crypto ETP. Attraverso il portale di questo broker si possono comprare fondi passivi legati al prezzo di mercato delle criptovalute. Ciò vuol dire che non si investe direttamente nel mercato crypto ma si acquista su un fondo legato alla criptovaluta sottostante. Le crypto ETP sono regolamentate e gestite dalla banca depositaria.
- Materie prime. Scalable Capital offre anche la possibilità di investire in una vasta gamma di materie prime, tra cui oro, petrolio, argento, rame e molti altri. Questo consente agli investitori di diversificare il proprio portafoglio includendo asset fisici come parte della loro strategia di investimento.
- Forex. Il portale offre l’accesso al mercato del forex (cambio valutario), consentendo agli investitori di scambiare diverse coppie di valute. Il forex è il mercato più grande e liquido del mondo, ed è ampiamente utilizzato per la speculazione e la gestione del rischio valutario.
Al momento questi sono gli asset finanziari disponibili sul broker online. Non è escluso che però nel corso del tempo vengano aggiunti anche altri mercati finanziari sui quali investire come gli indici o i futures.
Maturare Interessi con Scalable Capital
I clienti di Scalable Capital hanno la possibilità di maturare interessi aprendo un conto con il broker.
È necessario attivare il piano Prime+Broker per ottenere almeno il 2,6% di interessi annui sul denaro depositato sul conto di Scalable Capital pagati da Baader Bank.
Gli interessi vengono riconosciuti per i depositi di denaro liquido dell’importo fino a 100.000€. Il tasso invece può cambiare nel corso dell’anno in base alla quantità di denaro depositato sul conto.
Maturare interessi in conti depositi simili, è uno dei modi più sicuri per investire.
Questa offerta si presenta molto interessante perché nessun’altra piattaforma di trading offre un interesse così alto. Questo è senza alcun dubbio un elemento differenziante che non fa altro che dare sempre più valore alla piattaforma.
Ovviamente si tratta di un vantaggio non da poco visto che mentre il denaro rimane sul broker, il suo valore sale. Parlando di numeri, 10 miliardi di euro sono già stati affidati alla piattaforma dai suoi clienti anche per questo motivo.
Quindi, se stai cercando un broker online affidabile che ti permette di guadagnare anche dagli interessi, è possibile che Scalable Capital possa essere una buona opzione.
Tuttavia, prima di aprire un conto con il broker, è fondamentale informarsi attentamente sulle sue condizioni contrattuali per assicurarti che siano in linea con le tue esigenze.
Tutti gli investimenti comportano rischi. Il valore dei tuoi investimenti può aumentare o diminuire e il capitale investito potrebbe diventare inferiore a quello depositato. I rendimenti passati, le simulazioni e le previsioni non sono indicatori affidabili dei rendimenti futuri.
Piani Disponibili
Scalable Capital mette a disposizione dei suoi clienti tre piani commissionali tra i quali scegliere. Tutti e tre prevedono delle caratteristiche specifiche ed è necessario conoscerli bene prima di scegliere quello più indicato a te.
- Free Broker. Sono previsti 0,99€ per ogni transazione e piani di accumulo senza commissioni. Per il piano free broker, l’utente non dovrà pagare nulla poiché è quello gratuito e previsto alla normal registrazione al portale.
- Prime Broker. Dove un utente può acquistare azioni ed ETF senza commissioni. Anche in questo caso il piano di accumulo è senza costi d’ordine. Il costo di questo piano è di 2,99€ al mese, con possibilità di attivare il piano annuale.
- Prime+ Broker. Che comprende azioni, ETF e piani di risparmio e accumulo senza commissioni. Scalable Capital, diventa così un broker senza commissioni. Attivando questo piano un cliente può anche maturare gli interessi del 2,6% annui. Il costo di attivazione di questo piano è di 4,99€ al mese con possibilità di attivare il piano anche annuale.
Applicazione Mobile
Tra i tanti punti di forza del broker va citata anche l’applicazione mobile disponibile per iOS e Android, una delle migliori app per investire online, secondo me.
L’intero broker è stato progettato per offrire la migliore esperienza tramite app. Infatti, Scalable Capital si mostra al pubblico principalmente tramite applicazione.
Che dire dell’app, è un piacere utilizzarla. Offre un’esperienza utente fantastica ed è davvero semplice utilizzarla.
Tramite l’app il trader può impostare gli intervalli flessibili per decidere il periodo di osservazione che si vuole.
Il grafico messo a disposizione dal broker è molto utile per tenere monitorati gli andamenti di prezzo di ogni asset. Inoltre, un utente può decidere di ricevere degli alert sui prezzi per tenere sotto controllo il proprio portafoglio finanziario.
Ecco che in questo modo un trader avrà sempre sotto controllo la situazione e potrà monitorare tutto in tempo reale, per non perdere occasioni.
Una funzionalità interessante che è stata integrata anche per l’app mobile è la Smart Predict. La Smart Predict di Scalable Capital è una funzione che attraverso i machine learning mostra la probabilità che un ordine limit o stop venga eseguito entro un’ora.
Se cerchi un’app per fare trading e seguire l’andamento dei propri investimenti, quella di Scalable Capital può esserti davvero molto utile.
Piattaforma Web
La piattaforma web di Scalable Capital presenta le stesse funzioni dell’app mobile. Non è infatti molto diverso effettuare operazioni via desktop oppure via smartphone in questo caso.
Tuttavia, il sito web è ovviamente molto più facile da usare da computer, oltre a essere più comodo. In ogni caso, sia dal cellulare che dal pc è possibile investire con Scalable Capital in qualsiasi asset o attivare i tuoi piani di accumulo in qualsiasi momento.
Sia dal sito web che dall’app si può anche contattare il servizio clienti, in caso di problemi legati alla piattaforma. In ogni caso, il servizio clienti è disponibile anche in lingua italiana in modo da assistere utenti provenienti da tutto il mondo.
Depositi e Prelievi
Come anticipato, su Scalable Capital è possibile iniziare a investire online anche solamente con 1€. Ma vediamo adesso più nel dettaglio quali sono i costi di deposito e prelievo previsti dal broker.
Per quanto riguarda i depositi un utente può decidere se depositare soldi tramite bonifico bancario o tramite addebito diretto SEPA. Per effettuare depositi su questo portale l’operazione è molto semplice e può essere fatta in pochi minuti.
La piattaforma consente anche di depositare con la funzione Instant tramite un bonifico bancario istantaneo. Per effettuare depositi in questo modo però la piattaforma prevede una commissioni sui primi 5.000€ depositati.
I prelievi, invece, possono essere richiesti direttamente dall’area personale del proprio account. È possibile prelevare il proprio saldo disponibile tramite bonifico bancario sul proprio conto corrente.
Costi e Commissioni
Come anticipato, il broker dà la possibilità di attivare tre tipi di piani differenti in base alle esigenze dei clienti.
In ogni caso, il conto titoli è gratuito a differenza delle banche. Anche i depositi e i prelievi non prevedono alcun costo per l’utente.
È però corretto segnalare che il broker prevede delle differenze sulle commissioni applicate dalla Borsa di Monaco e di Francoforte. Riassumiamo i costi e le commissioni di Scalable Capital in una tabella chiara e precisa.
Scalable Capital costi e commissioni
| Free Broker | Prime Broker | Prime Broker Flex | |
| Costo mensile | 0,00€ | 2,99€ | 4,99€ |
| Piani di accumulo su ETF e azioni | 0,00€ | 0,00€ | 0,00€ |
| Costi Borsa Gettex (Monaco) | |||
| ETF PRIME da 250€ | 0,00€ | 0,00€ | 0,00€ |
| Azioni, ETF, fondi da 250€ | 0,99€ | 0,00€ | 0,00€ |
| Da 0€ a 250€ | 0,99€ | 0,99€ | 0,99€ |
| Costi Borsa Xetra (Francoforte) | |||
| Azioni, ETF, fondi | 3,99€ | 3,99€ | 3,99€ |
| Costi sede negoziazione | 0,01%, minimo 1,50€ | 0,01%, minimo 1,50€ | 0,01%, minimo 1,50€ |
| Costi crypto ETP | |||
| Supplemento (spread) | 0,99% | 0,69% | 0,69% |
| Altri costi | |||
| Spese conto titoli | 0,00€ | 0,00€ | 0,00€ |
| Costi iniziali | 0,00€ | 0,00€ | 0,00€ |
| Depositi bonifico e addebito diretto | 0,00€ | 0,00€ | 0,00€ |
| Depositi tramite Instant | 0,99% | 0,69% | 0,69% |
| Depositi tramite Instant sopra i 5000€ | Ogni euro aggiuntivo è esente da commissioni |
Assistenza Clienti
Se hai bisogno di metterti in contatto con l’assistenza clienti di Scalable Capital, potrai farlo via live chat o tramite mail.
Il primo passo per cercare di risolvere un problema, però, è quello di consultare le domande frequenti.
Le FAQ messe a disposizione dal broker sono moltissime e cercano di rispondere a tutti i dubbi più frequenti. La piattaforma divide tutte le domande frequenti in base alle varie categorie che possono interessare agli utenti, per aiutarli a trovare le risposte velocemente.
In ogni caso il supporto di Scalable Capital è disponibile in lingua italiana via chat o tramite mail. Per contattare la piattaforma tramite mail, è necessario scrivere a [email protected]. Questo indirizzo mail può essere anche utilizzato per inviare reclami al portale.
Formazione
Purtroppo la formazione finanziaria in Europa non è ottima. Infatti, l’Europa è uno dei continenti che non mette a disposizione così tanti strumenti per potersi formare nell’ambito del trading.
In ogni caso, Scalable Capital vanta di un team dedicato alla formazione. Gli utenti possono apprendere nuove strategie di trading tramite i corsi di trading, contenuti social, articoli di blog, newsletter e tanto altro.
In alcuni momenti dell’anno inoltre, la società organizza dei corsi formativi particolarmente adatti ai principianti. Chi ha iniziato da poco, potrà formarsi e capire come iniziare a fare trading e a conoscere questo mondo affascinante ma complesso.
Tutti gli investimenti comportano rischi. Il valore dei tuoi investimenti può aumentare o diminuire e il capitale investito potrebbe diventare inferiore a quello depositato. I rendimenti passati, le simulazioni e le previsioni non sono indicatori affidabili dei rendimenti futuri.
Scalable Capital Tassazione
Come accennato, purtroppo Scalable Capital non agisce come sostituto d’imposta. Ciò implica che sarà cura dell’utente dichiarare quanto guadagnato e investito sulla piattaforma.
Nonostante ciò, Scalable Capital mette a disposizione per gli utenti un modello utile allo scopo.
Per riuscire a compilarlo adeguatamente e non incorrere problemi fiscali, è consigliato affidarsi a un esperto. Un commercialista o un caf sarà in grado di aiutare l’utente nella compilazione del documento e assisterlo fino alla dichiarazione dei redditi.
Se vuoi approfondire l’argomento, puoi leggere la mia guida completa alla tassazione sugli investimenti.
A ogni modo, puoi anche decidere di compilare il modulo in autonomia ma ti consiglio di farlo solo se sai dove mettere mani. Fai sempre attenzione a tutti i campi richiesti per evitare problemi con la legge italiana.
Gli utenti, al riguardo, ritengono che se Scalable Capital diventasse un sostituto d’imposta farebbe molto più successo in Italia.
Tra i broker online del momento, non ci sono così tanti portali che presentano questa particolarità.
Scalable Capital: Recensioni e Opinioni Degli Utenti
Adesso che abbiamo fatto una panoramica del broker e abbiamo capito il suo funzionamento, siamo pronti per vedere le opinioni degli utenti. In questo modo potremo capire che cosa pensano le persone che usano quotidianamente la piattaforma da diverso tempo.
Secondo Trustpilot, un portale di raccolta feedback molto famoso, Scalable Capital vanta del 44% di recensioni a cinque stelle. Sono moltissimi i trader che apprezzano gli investimenti in ETF a costi bassi e con il piano di accumulo.
Inoltre, gli utenti ritengono che Scalable Capital sia un broker facile da intuire e allo stesso tempo dall’interfaccia moderna. Questo aspetto infatti, lo rende una delle migliori piattaforme per il trading, e investimenti, sia ai trader inesperti che ai professionisti.
Un altro fattore che gli utenti apprezzano molto è la sicurezza del broker. Come detto prima, questo portale di investimenti online è controllato da enti tedeschi molto importanti
Le autorità che regolano l’andamento del broker si assicurano che tutto fili liscio e che la piattaforma continui a rispettare le normative tedesche vigenti.
Infine, come detto anticipatamente, su Scalable Capital è possibile iniziare ad investire partendo da 1€. Questa cifra è decisamente bassa specialmente se paragonata con altri broker online.
Quindi, se stai cercando un broker con cui investire online che sia sicuro e conveniente, probabilmente su Scalable Capital ti troverai bene.
In ogni caso, se vuoi conoscere anche altri broker di investimento validi, qui puoi trovarne alcuni dei migliori che ho selezionato.
Domande Frequenti
Conclusione e Opinioni Personali
Come avrai potuto capire da questa recensione su Scalable Capital, credo che questo broker online sia un’ottima scelta per principianti ed esperti. La piattaforma mette a disposizione per gli utenti moltissimi asset su cui investire e tantissime funzionalità.
Il servizio più interessante che si può usufruire è senza alcun dubbio il piano di accumulo a partire da 1€. Con il piano di accumulo che acquista automaticamente asset, in un giorno prestabilito del mese, si può automatizzare il processo di investimento.
Inoltre, Scalable Capital mette a disposizione tantissimo materiale formativo che può di certo essere d’aiuto per chi è alle prime armi.
Avere articoli di blog, newsletter e corsi per imparare nuove strategie di investimento può essere certamente d’aiuto per conoscere meglio il mondo finanziario.
Ecco che se sei alla ricerca di una piattaforma di investimento online valida, Scalable Capital potrebbe interessarti.
Tutti gli investimenti comportano rischi. Il valore dei tuoi investimenti può aumentare o diminuire e il capitale investito potrebbe diventare inferiore a quello depositato. I rendimenti passati, le simulazioni e le previsioni non sono indicatori affidabili dei rendimenti futuri.
Ogni articolo non è da intendersi come consiglio finanziario. Questo articolo potrebbe contenere dei link affiliati. Per maggiori informazioni, visita la pagina disclaimer. In qualità di Affiliato Amazon io ricevo un guadagno dagli acquisti idonei. La classifica di app, piattaforme e servizi, può essere condizionata da scelte personali e/o accordi commerciali.
