XTB Recensione Completa: Tutti i Vantaggi e Svantaggi (2024)

Copertina dell'articolo dedicato alla recensione di XTB

Il trading online è sicuramente uno dei modi per guadagnare più interessanti di cui ti parlo nei miei articoli. Per farlo occorre però affidarsi a società valide e qualificate, che ti offrono una vasta scelta di asset e commissioni ragionevoli, come nel caso di XTB.

Oggi andrò ad esaminare questa piattaforma per fornirti una recensione su XTB quanto più completa possibile, analizzando pro e contro nell’utilizzo della piattaforma, così come tutte le sue funzionalità.

Logo di XTB

XTB

Con questo broker è possibile accedere facilmente migliaia di prodotti su cui investire in modo rapido e sicuro, consentendoti di prendere decisioni informate, sia che si tratti di operazioni a lungo termine che a breve termine.

I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. 79% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro.


Ciao, mi chiamo Luca e sono un appassionato di finanza personale, investimenti e guadagni online. Questo articolo non è una consulenza finanziaria (chiedila a un professionista, io non lo sono!).

Io voglio fare solo informazione sul tema. Tutti gli investimenti sono rischiosi, i guadagni facili non esistono (ricordi la storia del campo degli zecchini di Pinocchio? Ecco, quella).

Per destreggiarsi nel mondo della finanza ci vogliono tempo, studio e impegno.

Qui il disclaimer completo.

Checklist da Seguire Prima di Investire

Prima di immergerti nell’investimento, può essere utile attenersi a queste indicazioni:

  1. Leggi attentamente i documenti: Dedica tempo a esaminare attentamente le condizioni contrattuali e i prospetti informativi forniti dalla piattaforma. Questi documenti contengono informazioni vitali sulle tariffe, le politiche di esecuzione degli ordini e altro.
  2. Studio approfondito del mercato: Acquisisci una solida comprensione dei mercati finanziari e delle opportunità di investimento disponibili con un attento studio o con l’aiuto di un professionista.
  3. Gestisci i tuoi fondi con prudenza: Investi solo i fondi che puoi permetterti di perdere senza compromettere il tuo benessere finanziario. Evita di investire denaro necessario per le spese quotidiane o per situazioni di emergenza.
  4. Diversifica e monitora il tuo portafoglio: Riduci il rischio distribuendo i tuoi investimenti in diverse asset class. Inoltre, monitora costantemente le tue posizioni e aggiorna la tua strategia in base alle condizioni di mercato e ai tuoi obiettivi finanziari.
  5. Verifica la regolamentazione: Prima di depositare fondi su una piattaforma, assicurati che sia regolamentata da un’autorità finanziaria competente. La regolamentazione offre una maggiore protezione agli investitori.
  6. Adempimenti fiscali: Assicurati di comprendere e rispettare le leggi fiscali relative agli investimenti nel tuo paese. Questo può includere dichiarazioni dei redditi o tasse sulle plusvalenze.

Seguendo attentamente queste linee guida, potrai iniziare il tuo percorso di investimento con maggiore sicurezza e consapevolezza. Ricorda che ogni situazione finanziaria è unica, quindi adatta queste direttive alle tue esigenze personali.

XTB Recensione: Vantaggi e Svantaggi

XTB è sicuramente tra i migliori broker sul mercato odierno. La sua semplicità nell’utilizzo e le tante funzionalità avanzate, lo rendono adatto sia ai trader principianti che ai più esperti. La mancanza però di un copy trading, limita un po’ l’utilizzo per i neofiti.

Vantaggi

Vasta scelta di asset su cui fare trading
Nessun deposito minimo richiesto
Spread molto bassi e competitivi
Sicurezza e affidabilità della piattaforma di trading
Zero commissioni su azioni ed ETF

Svantaggi

Copy trading e social trading assenti
Commissione per prelievi sotto i 100€
Tassa di inattività

Per comprendere al meglio le potenzialità del broker XTB, prima occorre comprendere esattamente cos’è questo sito.

I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. 79% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro.

XTB Cos’è?

Hero di XTB con Casillias come ambasciatore. Il titolo della hero è "Sfida il mercato con XTB"

XTB è un broker online affidabile e leader di mercato in Polonia e altri paesi d’Europa. Offre la possibilità di operare con oltre 1500 strumenti, tra cui forex, indici, azioni, ETF e criptovalute, senza richiedere alcun deposito minimo.

Nata nel 2002 con il nome di X-Trade in Polonia, XTB arriva a questa denominazione nel 2009 e si quota alla borsa di Varsavia nel 2016.

In questi anni di attività XTB ha sempre investito per diventare, nel competitivo panorama dei migliori broker online, una delle società più valide, affidabili e scelte dai clienti di tutto il mondo.

Oggi XTB può vantare più di quattrocentomila clienti, diventando leader del mercato in Polonia ma anche in molti altri paesi d’Europa.

Il broker XTB ti permette di operare con oltre 1500 strumenti tra forex, indici, azioni, ETF, criptovalute e non ti richiede nessun deposito minimo, divenendo una delle app di trading più interessanti del mercato.

In particolare il broker XTB ti consente di operare con una gamma di prodotti differenti, infatti potrai scegliere tra 2000 azioni da 16 delle migliori borse di tutto il mondo.

Con i prodotti forex potrai fare trading con ben 48 coppie di valute differenti, e potrai puntare anche su 35 indici globali. Se invece ami le tipologie di investimento più moderne e anche un po’ più rischiose, XTB ti permette anche di investire sulle criptovalute. 

Nel mio articolo su come guadagnare con le criptovalute ti ho illustrato alcuni metodi reali e funzionanti che puoi utilizzare anche sulla piattaforma di XTB.

Come sempre ti ricordo che le crypto sono una forma di investimento particolare, per cui occorre pratica e competenza.

Ti consiglio di dare un’occhiata alla guida completa su come investire in criptovalute, con essa potrai muoverti più agilmente in questo percorso e potrai comprendere meglio i rischi che ci sono negli investimenti di questo tipo.

XTB principali caratteristiche:

🏛 RegolamentazioneFCA, CySEC, KNF
💎 ProdottiAzioni e ETF reali, CFD (azioni, indici, forex, crypto e materie prime)
🏷 CommissioniMolto basse
💵 Deposito minimo0€
🧾 Costo di inattività10 € al mese a partire dal tredicesimo mese di inattività
🧾 Commissioni per il prelievo0€
💳 Modalità di depositoBonifico bancario, carte di credito/debito, portafogli elettronici
🎮 Conto demoSi
📚 Materiale di formazioneArticoli, video corsi, webinar e ebook

I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. 79% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro.

XTB È Sicuro?

XTB è un broker sicuro e affidabile, questo perché è in possesso di tutte le licenze necessarie per operare. Queste autorizzazioni vengono fornite da enti preposti nei vari paesi in cui XTB decide di lavorare e investire.

Tra questi enti sicuramente i più noti e importanti nel mondo del trading sono l’FCA o Financial Conduct Authority per il Regno Unito oppure la KNF per la Polonia e la licenza cysec.

Caratteristiche di XTB: Piattaforma sempre aggiornata; società regolata dalle maggiori autorità; soluzioni di trading premiate

In particolare in Italia ci sono le sempre stringenti e puntuali normative europee MiFID 2 e tutte le regolamentazioni ESMA per tutelarci nelle nostre operazioni sulla piattaforma di XTB.

Aldilà delle autorizzazioni governative vediamo quali sono le misure a difesa di noi investitori:

  • Fondi dei clienti separati: i fondi che vengono mantenuti dai clienti sul proprio conto XTB sono tenuti separati in conti bancari appositi, nel caso dei clienti italiani questo avviene su un conto Unicredit. Ciò consente di proteggere queste risorse in caso di problemi per il broker.
  • Garanzia sui depositi: i tuoi fondi depositati su XTB sono assicurati nel caso in cui il trader non sia in grado di restituire la liquidità che hai messo sulla piattaforma. L’assicurazione copre fino a ventimila euro, cifra che può essere raddoppiata se decidi di cointestare il tuo conto XTB con un’altra persona, magari un parente.

Oltre a questo, il broker cerca sempre di evitare che, anche durante forti oscillazioni di mercato, il tuo conto vada in negativo, proteggendoti così da problemi di saldo e liquidità. 

Questo risponde anche al dubbio che spesso molti utenti si pongono di fronte a questi siti: “XTB truffa?”. XTB è un broker molto trasparente, che ti segnala fin da subito le sue licenze e normative, indicandoti tutti gli enti di controllo che supervisionano le sue attività.

Ti permette di fare trading online in totale sicurezza, salvaguardando anche i tuoi depositi con garanzie apposite. Posso quindi dirti con certezza che non è una truffa.

Ovviamente tutto questo non ti mette al sicuro dagli errori più comuni che potresti commettere tu stesso in prima persona, investendo in modo poco oculato e attento su XTB.

Per ovviare a questo però il broker, come vedremo più avanti, ti fornisce molti strumenti di formazione.

Funzionalità del Broker

Visto cos’è XTB e quali sono le varie misure messe in campo per tutelare la sicurezza dei suoi clienti, ora scendiamo più nel succo della questione ed esaminiamo tutte le funzionalità del broker.

Partiamo dando uno sguardo alla piattaforma web di XTB, proseguendo con l’applicazione per mobile, i metodi di pagamento, i costi e le commissioni, per finire con la sezione dedicata all’istruzione.

Piattaforma Web

XTB consente di fare trading online utilizzando la piattaforma di investimento xStation. Una delle sue caratteristiche più importanti è sicuramente la funzione “conto demo”: questa ti permette infatti di provare XTB con soldi finti e conoscere così tutte le funzionalità a tua disposizione.

Questa funzione è molto importante soprattutto per i principianti o comunque per chi non conosce XTB e la sua piattaforma, consentendo di testare i suoi servizi senza rischiare di perdere soldi inutilmente.

xStation 5

Piattaforma xStation 5 mentre si tenta di fare trading sulla copia di valute EUR/USD
Dashboard piattaforma xStation

Analizziamo nel dettaglio la piattaforma web per il tuo trading online con XTB. xStation è la piattaforma di proprietà di XTB.

Rappresenta un vero valore aggiunto, perchè sono davvero pochissimi i broker online che si possono permettere il lusso di un piattaforma creata e gestita internamente. Questo ti dà anche una maggiore sicurezza e tranquillità nelle operazioni su XTB.

xStation 5 può essere scaricata e installata sia sul computer che sui dispositivi mobili. Il suo design è pensato per essere molto user friendly, dunque senza fronzoli e con un’interfaccia intuitiva.

Questa piattaforma trading di XTB nel suo design può essere anche personalizzata per le tue esigenze di investimento, ma posso già indicarti alcuni elementi essenziali che puoi trovare nel menù in alto: 

  • News: ovvero una sezione con tutti gli aggiornamenti in tempo reale dal mondo del trading, senza mai doverti scollegare dalla piattaforma. Questo è qualcosa che le persone tendono a sottovalutare, ma se operi tutti i giorni diventerà la tua opzione preferita.
  • Il calendario: anche questo elemento è molto utile in quanto racchiude tutti i più importanti eventi economici e macroeconomici previsti e programmati.
  • Analisi di mercato: qui sono raccolti vari strumenti di analisi del mercato come ad esempio lo stock scanner.
  • Formazione: dove sono presenti tutti i contenuti per formarti, imparare e acquisire nuove conoscenze, sezione di cui parlerò più avanti in questa recensione nel dettaglio.
  • Cronologia: un elemento molto semplice che ti ricorda le tue transazioni effettuate su XTB tramite la piattaforma xstation 5. 

Su xStation 5 puoi facilmente ricercare i prodotti tramite lo strumento di ricerca e impostare gli ordini in due modi: tramite transazione istantanea indicando il volume da comprare o vendere, oppure attraverso un ordine pendente che ti permette di indicare un prezzo limite e una scadenza per l’ordine in sospeso.

In entrambi i casi puoi impostare un valore in pips di stop-loss e di take profit (blocco delle perdite e prendi i guadagni). 

Una volta fatto il tuo ordine, lo potrai visualizzare in basso nella piattaforma e da qui potrai, con pochi click: chiudere l’operazione, raddoppiare la posizione, invertirla oppure inserire un trailing stop, che indica quando andare a chiuderla.

Infine va sottolineato che XTB nella sua piattaforma di trading online, xStation 5, non prevede modalità di protezione contro il cosiddetto slippage.

Se operi in questo ambito sicuramente ne avrai sentito parlare, altrimenti posso dirti in poche parole che lo slippage è il termine che si utilizza per rappresentare la differenza che c’è tra il prezzo di esecuzione di un ordine e il prezzo di apertura inserito nell’ordine.

In altre parole mentre crei il tuo ordine su XTB, il prezzo potrebbe avere leggeri cambiamenti in quei pochi millisecondi che intercorrono tra il tuo click e l’effettivo acquisto.

Questo è un inconveniente su cui XTB dovrà sicuramente lavorare nel prossimo futuro e che pesa sulla recensione.

Applicazione Mobile

Alcune schermate dell'applicazione di XTB

Al giorno d’oggi ogni trader sa quanto sia importante tenere sotto controllo le proprie operazioni e in generale il mercato in ogni momento, anche quando non si è a casa e non si ha accesso alla propria postazione completa.

Per queste ragioni XTB e la sua piattaforma di trading xStation ti segue direttamente anche sullo smartphone grazie alla performante app per mobile.

Questa applicazione di XTB porta sullo schermo di un telefono, o anche di un tablet, tutte le funzioni che avevi sul tuo computer, ovviamente adattandole al supporto differente.

L’applicazione di trading XTB puoi scaricarla direttamente dal tuo store virtuale, infatti potrai trovarla disponibile sia per Android (dunque per smartphone quali Samsung, Realme etc et) oppure per iOS (dunque per tutti i dispositivi di casa Apple).

Se hai già un conto demo gratuito XTB o reale puoi subito iniziare ad utilizzarla e operare con i tanti strumenti a tua disposizione. Se invece non hai ancora un conto XTB italia, dovrai prima recarti sul sito di xtb.com e da lì aprire un conto.

Questo passaggio è sicuramente scomodo in quanto non ti permette di aprire il conto da app XTB, ma dovrai farlo necessariamente dal browser del telefono o del pc.

Come detto le funzioni dell’applicazione di trading XTB restano pressoché identiche al programma che scarichi sul tuo computer, con i medesimi grafici e strumenti.

Ovviamente operare da uno schermo piccolo non è mai il massimo per quanto riguarda la comodità e anche la velocità, per questo è sempre consigliato usare l’app XTB soprattutto come strumento di controllo e limitarsi a fare le operazioni più importanti quando si è effettivamente al computer.

I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. 79% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro.

Depositi e Prelievi

Passando ai depositi e prelievi, XTB ti consente di trasferire denaro molto velocemente e con sistemi di pagamento diffusi e che consiglio a tutti i lettori che si chiedono come investire online, in questo caso anche senza deposito minimo.

Metodi di deposito e prelievo disponibili su XTB: Trasferimento bancario; carte di credito; e-Wallets,; PayPal; Skrill

Tra i metodi di pagamento di XTB infatti possiamo trovare:

  • Il classico bonifico bancario dalla tua banca a XTB, senza deposito minimo.
  • Le carte di credito o di debito dei principali circuiti: Mastercard, Visa, Maestro, Visa Electron, senza deposito minimo.
  • Paypal, Neteller, PayU, Skrill: dei sistemi di pagamento digitali, spesso denominati anche portafogli elettronici o in inglese e-wallets, senza deposito minimo.

Questi sono i metodi che ti permettono di depositare e ritirare soldi da XTB per investire nel trading. I depositi sono sempre gratuiti e impiegano un paio di giorni nel caso dei bonifici, mentre con carta di credito, debito o portafogli elettronici sono praticamente istantanei.

Uno dei principali vantaggi di XTB rispetto anche ad altri broker del mondo trading è l’assenza di un deposito minimo. Su questa piattaforma potrai infatti versare la cifra che preferisci, senza alcun problema.

L’assenza di un deposito minimo ti permette anche di decidere di investire cifre molto piccole

Differente è invece la questione sui prelievi di denaro su XTB che sono di base gratuiti se superano la soglia di 100€, sotto questa dovrai pagare delle commissioni di 10€.

Per questo motivo è sempre preferibile accumulare un po’ di risorse e poi procedere a ritirare il proprio denaro.

Costi e Commissioni

Passiamo ad esaminare la nota dolente di un po’ tutte le app per investire di cui ti ho parlato nel tempo nel mio sito, ovvero i costi e le commissioni.

Come tendo a ricordare i broker non sono enti benefici, per cui è naturale aspettarsi delle spese quando le usiamo per operare e investire, tuttavia questo non significa che non ci siano piattaforme più o meno generose.

XTB è effettivamente un esempio virtuoso se consideriamo già che tutti i prelievi non hanno commissioni, se fatti sopra i 100€.

Oltre questo con il conto di XTB non sono previste altre commissioni sui lotti che andrai a negoziare. Il costo della transazione che vai ad effettuare viene pagato nel bid-ask spread che parte da 0,2 pips, anche noti come punti base.

Questo significa che per negoziare i CFD sulle azioni o sugli ETF, dovrai pagare una percentuale dello 0,02%. Oltre a questo con XTB puoi anche operare su azioni e ETF reali con zero commissioni, se però i tuoi volumi superano i centomila euro.

Infine, per chiudere questa panoramica sulle spese da sostenere se operi con XTB, dobbiamo parlare dei costi di inattività.

Questo è uno dei punti dolenti del broker, infatti se il tuo conto rimane inattivo, dunque senza alcuna operazione, per dodici mesi, dal tredicesimo pagherai 10 euro al mese.

Il costo è piuttosto importante, soprattutto per i conti più piccoli di XTB, ma è anche vero che è difficile arrivare a un tale periodo di inattività senza chiudere il conto o comunque ritirare i tuoi fondi.

Sezione per Imparare

Screenshot della sezione apprendimento di XTB con alcuni articoli in primo piano

Un’altra sezione importante per tutti i principianti e per chi si approccia da poco al mondo del trading online è quella per imparare, messa a tua disposizione da XTB, un’insieme di strumenti differenti che consentono a coloro con meno esperienza di muovere i primi passi nel mondo del trading.

Il primo strumento dell’insieme è il conto demo gratuito di XTB. Questo ti permette di giocare con i vari servizi della piattaforma, senza rischiare un singolo euro.

Uso la parola “giocare” non a sproposito, infatti poter utilizzare gli strumenti in modo più leggero, spesso è quello necessario per comprenderli al meglio.

Oltre il conto demo gratuito, ci sono comunque mezzi meno pratici e più teorici sulla piattaforma di trading e non solo.

I primi sono gli articoli, approfondimenti scritti da penne autorevoli dell’ambito, che servono a illustrare alcune dinamiche del mercato odierno con diverse categorie trattate quali: gli indici, il glossario, le azioni, le analisi tecniche, le materie prime e molto altro ancora.

Gli articoli ti danno una panoramica onnicomprensiva del tema, anche con aggiornamenti sui temi di tendenza, per questo andrebbero letti possibilmente ogni giorno così da rimanere sempre “sul pezzo”.

Gli altri strumenti sono i videocorsi e gli ebook. Su XTB puoi trovare infatti una vasta gamma di videocorsi tenuti da esperti del settore che ti permettono di conoscere ogni segreto del mondo del trading online.

E se non ami molto i contenuti video, ma preferisci qualcosa di scritto e sempre facile da consultare, ci sono gli ebook di XTB che ti permettono di accedere a una formazione completa e gratuita.

Infine se questa formazione non fosse sufficiente per te ci sono anche i webinar dal vivo di XTB.

Questi sono molto simili a dei videocorsi, semplicemente vengono fatti in diretta dal vivo, così che possano anche essere poste domande dal pubblico, ma dipende dall’organizzazione del singolo webinar.

A queste modalità di apprendimento io ti consiglio sempre di aggiungere una preparazione personale. Informati e studia anche attraverso contenuti come quelli che trovi sul mio sito.

In questo modo otterrai una formazione più completa e anche esterna a quello che vuole solo fornirti una piattaforma come XTB.

XTB Bonus di Benvenuto

Molto spesso nei miei approfondimenti su metodi di guadagno e investimento online ti parlo di bonus e regali che i siti ti fanno per aiutarti a muovere i primi passi in modo più tranquillo e sicuro.

Nel caso di XTB, come per tutte le piattaforme di trading, non esiste alcun bonus di benvenuto, né sul primo deposito, né per la registrazione.

Almeno per quanto riguarda tutti i cittadini dell’Unione Europea e del Regno Unito, zone nelle quali è contro la normativa offrire incentivi in contanti ai clienti della piattaforma.

Fuori da questa zona di divieto, XTB offre un bonus sul primo deposito del 50% se entro i primi 60 giorni effettui delle transazioni del valore minimo del 15% del deposito.

I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. 79% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro.

Domande Frequenti

Qui di seguito trovi delle domande frequenti, che generalmente gli utenti si pongono approcciandosi a XTB.

Conclusione e Opinione Personale

In conclusione possiamo ritenere XTB come uno dei broker più interessanti al momento sul mercato del trading online, grazie ai tanti strumenti finanziari a sua disposizione.

Tra i punti di forza di questa piattaforma di trading c’è sicuramente la semplicità di utilizzo e soprattutto le tante modalità di apprendimento a tua disposizione.

Il conto demo, per fare un esempio, è una delle funzioni migliori che hanno permesso anche a me in prima persona di conoscere al meglio tutte le sfaccettature di questo broker.

Gli svantaggi della piattaforma sono davvero minimi e molto circostanziali. Ad esempio le commissioni sui ritiri possono essere tranquillamente eliminate prelevando cifre sopra i cento euro.

L’assenza di un bonus di benvenuto invece non è imputabile alla piattaforma, ma piuttosto alle normative vigenti nell’Unione Europea.

Dunque ritengo che valga la pena provare XTB, tra i migliori broker del momento.

E tu hai già provato XTB? Cosa ne pensi? Fammi sapere nei commenti la tua recensione e se hai domande sarò lieto di risponderti!

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