Le banche trading sul web stanno diventando una scelta sempre più popolare, visto che alcune offrono la possibilità di fare trading online, avendo la possibilità di usufruire di un conto corrente.
Se sei interessato al mondo finanziario e non sai dove iniziare, gli istituti bancari possono rivelarsi ottimi come base di partenza, visti i loro standard di sicurezza elevati.
Inoltre alcune banche affermate offrono un’assistenza clienti di un certo livello, che riesce a chiarire ogni dubbio degli utenti.
Attualmente esistono moltissimi istituti bancari che consentono di fare trading sul web. Questo è il motivo per cui tanti neofiti non sanno a chi appoggiarsi per la loro prima operazione sul mercato finanziario.
In questo articolo ti spiegherò le caratteristiche di quelle che secondo me sono le migliori banche per il trading online. Vedremo anche le funzionalità e i servizi offerti da ognuna di esse, così da aiutarti a capire quale può essere la più conveniente per te.
| Banca | Deposito minimo | Punto di forza |
|---|---|---|
| Fineco Trading | 0€ | Banca #1 per trading e investimenti con commissioni basse |
| Banca Sella | 50€ | Aggregatore per collegare il conto trader ad altre banche |
| Webank | 0€ | Fondo di garanzia fino a 100.000€ per cliente |
| UniCredit | 0€ | Una delle più grandi banche in Europa |
| Widiba | 100€ | Possibilità di fare trading in oltre 22 mercati mondiali, di cui azioni, ETF, obbligazioni, CW, certificates e materie prime |
Queste appena elencate in tabella sono le banche per fare trading che io ritengo le più valide per fare trading su internet. Alcune di queste permettono di eseguire operazioni finanziarie anche tramite smartphone con l’apposita app.
Se stai cercando piattaforme che permettono di fare trading con smartphone, qui ne puoi trovare alcune interessanti.
Ciao, mi chiamo Luca e sono un appassionato di finanza personale, investimenti e guadagni online. Questo articolo non è una consulenza finanziaria (chiedila a un professionista, io non lo sono!).
Io voglio fare solo informazione sul tema. Tutti gli investimenti sono rischiosi, i guadagni facili non esistono (ricordi la storia del campo degli zecchini di Pinocchio? Ecco, quella).
Per destreggiarsi nel mondo della finanza ci vogliono tempo, studio e impegno.
Meglio un Broker o una Banca per Fare Trading Online?
Quando si parla di intermediari finanziari non ci si riferisce solamente alle banche, al contrario di quanto si pensa. Anche i broker infatti agiscono come intermediari tra il trader e il mercato.
I broker sono intermediari finanziari che facilitano le transazioni tra acquirenti e venditori in vari mercati.
Nella maggior parte dei casi le persone scelgono di fare operazione sui mercati finanziari utilizzando queste piattaforme poiché offrono servizi più completi e strumenti di trading più avanzati rispetto alle banche.
Molte volte con i portali trading online puoi visualizzare i prezzi in tempo reale così da fare acquisti sensati e più precisi.
Ciò non esclude che gli istituti bancari siano comunque validi. Anche le banche offrono delle funzioni interessanti ai loro clienti, come servizi orientati agli investimenti in Borsa.
Purtroppo però una banca prevede quasi sempre delle commissioni o dei depositi minimi leggermente più alti di un portale trading.
Quindi, se dovessi dare una risposta alla domanda, direi che dipende dalle esigenze del trader. Valuta i tuoi obiettivi finanziari e poi in base alle tue disponibilità economiche, scegli se affidarti a una banca o a un broker.
Quali Sono le Migliori Banche Trading Online?
Esistono tantissime banche con cui fare trading online. Non tutte però si rivelano adatte anche ai principianti per i loro costi o servizi offerti. Alcune infatti offrono funzionalità e strumenti più avanzati, indicati per i professionisti.
Per stilare questa classifica ho tenuto conto di vari aspetti importanti, come: i costi, le commissioni, servizi proposti, l’esperienza utente, e tanto altro:
- Fineco Trading
- Banca Sella
- Webank
- UniCredit
- Widiba
È importante specificare che fare trading con le banche e con i broker è differente per vari motivi.
Solitamente i migliori broker sono più economici e hanno un’interfaccia più intuitiva. A ogni modo anche gli istituti bancari sono molto validi per via dell’opportunità di richiedere consulenze con esperti e per la loro solidità.
Se sei interessato a conoscere anche altre banche con cui investire seriamente nel lungo termine, in questa guida ne puoi trovare alcune davvero buone.
Adesso però esaminiamo gli aspetti cruciali degli istituti bancari per fare trading che ho elencato prima nella classifica.
Prima di immergerti nell’investimento, può essere utile attenersi a queste indicazioni:
- Leggi attentamente i documenti: Dedica tempo a esaminare attentamente le condizioni contrattuali e i prospetti informativi forniti dalla piattaforma. Questi documenti contengono informazioni vitali sulle tariffe, le politiche di esecuzione degli ordini e altro.
- Studio approfondito del mercato: Acquisisci una solida comprensione dei mercati finanziari e delle opportunità di investimento disponibili con un attento studio o con l’aiuto di un professionista.
- Gestisci i tuoi fondi con prudenza: Investi solo i fondi che puoi permetterti di perdere senza compromettere il tuo benessere finanziario. Evita di investire denaro necessario per le spese quotidiane o per situazioni di emergenza.
- Diversifica e monitora il tuo portafoglio: Riduci il rischio distribuendo i tuoi investimenti in diverse asset class. Inoltre, monitora costantemente le tue posizioni e aggiorna la tua strategia in base alle condizioni di mercato e ai tuoi obiettivi finanziari.
- Verifica la regolamentazione: Prima di depositare fondi su una piattaforma, assicurati che sia regolamentata da un’autorità finanziaria competente. La regolamentazione offre una maggiore protezione agli investitori.
- Adempimenti fiscali: Assicurati di comprendere e rispettare le leggi fiscali relative agli investimenti nel tuo paese. Questo può includere dichiarazioni dei redditi o tasse sulle plusvalenze.
Seguendo attentamente queste linee guida, potrai iniziare il tuo percorso di investimento con maggiore sicurezza e consapevolezza. Ricorda che ogni situazione finanziaria è unica, quindi adatta queste direttive alle tue esigenze personali.
1. Fineco Trading
FinecoBank è una delle migliori banche con cui fare trading online e investimenti in Italia. A differenza di altri istituti bancari, questa offre servizi decisamente più completi e un accesso a un’ampia gamma di strumenti finanziari.
Il lato positivo di Fineco è che i trader possono richiedere delle consulenze con dei consulenti esperti in finanza. Inoltre, la banca mette a disposizione per i suoi clienti tantissimi servizi di negoziazione online che permettono all’utente di gestire in modo efficiente il proprio portafoglio finanziario.
Se ti piace investire su più di un mercato, sarai felice di sapere che con Fineco potrai avere accesso a 26 Borse mondiali. In più potrai scegliere di operare su ETF, certificates, criptovalute, strumenti CFD, titoli azionarii e tanto altro.
Su FinecoBank se cerchi dei corsi di formazione, sarai felice di sapere che troverai tantissimi corsi validi per imparare a fare trading o per gestire gli investimenti.
Questa banca non prevede nemmeno delle commissioni per le attività più comuni, ovvero i costi di deposito e prelievo, di custodia e trasferimento titoli. Non sono presenti costi di commissioni per le operazioni in CFD.
Se decidi di aprire un conto corrente con questa banca potrai usufruire di tutti i vantaggi del conto corrente offerto da Fineco. Riuscirai a inviare bonifici SEPA in modo totalmente gratuito e potrai anche richiedere mutui o prestiti quando ne avrai bisogno.
Infine questa banca dà a tutti i suoi clienti anche una carta di credito MasterCard con cui effettuare prelievi e depositi.
Se vuoi visionare le informazioni di tuo interesse, consulta la homepage di questa banca per saperne di più.
Leggi la mia recensione su Fineco Trading
Caratteristiche
I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. 62,02% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con FinecoBank. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il suo denaro.
2. Banca Sella
Banca Sella attualmente è un’altra delle migliori banche con cui fare trading online. Anch’essa come tanti altri istituti bancari offre ottime funzionalità, costi e commissioni trasparenti.
Anche in questo caso, scegliendo Banca Sella, potrai avere accesso a tantissimi strumenti di trading online avanzati. Se dovessi aver bisogno di un supporto per capire come muoverti sui mercati, potrai anche richiedere delle consulenze con consulenti finanziari esperti.
Inoltre, anche Sella Xtrading mette a disposizione 26 mercati differenti, ma non dà modo di fare trading in CFD. Ogni investimento effettuato con questa banca è reale e verrà quindi eseguito sull’account personale del trader.
Banca Sella mette a disposizione due piattaforme per fare trading online, una più basica e l’altra leggermente più avanzata. Vediamo quali sono.
- Sella Xtrading: si tratta di un’interfaccia più intuibile e facile da usare, indicata ai neofiti.
- Sella Extreme: questa piattaforma è leggermente più complessa per via dei suoi strumenti di trading avanzati. Ha un costo di 20€ al mese, azzerabile facendo almeno 15 trade mensili.
Qualsiasi piattaforma per il trading dovessi scegliere, è giusto evidenziare che Sella è stata premiata più volte come miglior conto multicanale a livello italiano.
Questo perché la banca offre davvero molti servizi, come permettere ai suoi clienti di effettuare bonifici e prelievi gratuitamente, oltre a dare una carta di credito e debito.
Per cui, se sei alla ricerca di un istituto bancario sicuro con cui fare trading, con Sella potrai trovarti bene.
Se vuoi attivare un conto con Sella potrai farlo anche tramite home banking in pochi clic.
Caratteristiche
3. Webank
Webank è un’ottima banca per fare trading online che tu sia un neofita o un esperto. Questo istituto finanziario mette a disposizione per gli utenti una vasta scelta di prodotti finanziari e servizi personalizzabili.
Questa banca offre l’accesso a più di 20 Borse mondiali, consentendo di investire in azioni, ETF, obbligazioni, warrants, futures e opzioni. Se stai cercando una banca sicura con cui fare trading online, in tal senso Webank vanta di standard di sicurezza davvero alti.
Inoltre, scegliendo Webank potrai anche utilizzare la piattaforma di trading T3, uno dei portali più noti al mondo, personalizzabile e con opportunità di operare in leva.
Infine, il conto corrente offerto da questa banca è uno dei migliori sul territorio italiano, consigliato ai giovani poiché è gratuito.
Anch’esso come tanti altri istituti offre la possibilità di effettuare bonifici SEPA senza commissione, versamento assegni, pagamenti MAV, F24, RAV, e tanto altro.
Caratteristiche
4. UniCredit
UniCredit è una delle banche più famose non solo a livello italiano, ma anche in tutto il mondo. Anche in questo caso scegliendo questa banca, potrai fare trading in diversi mercati finanziari.
Con UniCredit potrai effettuare operazioni di acquisto di azioni italiane ed estere quotate alla Borsa Italiana ed EuroTLX. Inoltre con questa banca potrai anche effettuare operazioni finanziarie su azioni, obbligazioni quotate sul Mot, certificates, Covered Warrant e warrant.
Tra i tanti asset disponibili ci sono anche i fondi azionari, obbligazionari e flessibili, con possibilità di sfruttare anche i piani di accumulo.
Scegliendo questo istituto bancario potrai anche attivare delle polizze assicurative a premio unico o ricorrente, considerata da molti investitori come investimenti sicuri. La gestione patrimoniale in questo caso verrà affidata a un team di esperti in questo ambito.
Il conto più famoso che UniCredit mette a disposizione per gli utenti è MyGenius Green. Si tratta di un conto totalmente gratuito che consente di effettuare bonifici e ottenere una carta di debito senza costi extra.
Se vuoi attivare un conto con UniCredit potrai farlo direttamente dal sito web ufficiale.
Caratteristiche
5. Widiba
Widiba è un’altra banca molto importante e valida con cui effettuare investimenti e operazioni finanziarie online in Italia. Questo istituto vanta di un’assistenza clienti sempre disponibile e pronta a offrire supporto ai suoi trader.
Anch’essa offre ai suoi clienti un servizio totalmente su misura in base agli obiettivi finanziari del trader. Gli utenti possono infatti creare un portafoglio finanziario basato sul loro mercato preferito ed esigenze finanziarie.
Scegliendo questa banca i trader possono fare trading in 22 Borse mondiali, titoli azionari, titoli di stato, obbligazioni, ETF e tanto altro ancora. Inoltre, se ti piace investire nei mercati assicurativi o sfruttare i piani di accumulo, con banca Widiba potrai sfruttarli a tuo favore.
Le commissioni di questa banca sono decisamente competitive rispetto ad altri istituti o quelle di una piattaforma qualsiasi.
Se sei alle prime armi puoi anche decidere di usare il conto demo gratuito per testare il software e vedere come ti trovi prima di utilizzare denaro vero.
Attualmente il conto di Widiba viene considerato uno dei migliori a livello italiano per via dei moltissimi servizi vantaggiosi, talvolta anche per gli sconti.
Aprendo un conto corrente con questa banca potrai accedere al conto titoli per investire con la banca. Se hai meno di 30 anni, sarai felice di sapere che il primo anno non dovrai pagare nulla per l’attivazione del conto o comunque è facilmente azzerabile.
Caratteristiche
Come Scegliere la Migliore Banca Trading Online
Non è semplice rispondere a questo quesito dato che è sempre consigliato scegliere la migliore banca per trading online in base alle proprie esigenze.
In primo luogo, dovresti infatti capire quali sono i tuoi obiettivi finanziari e cosa intendi fare per raggiungerli. Appena avrai le idee chiare su questo, potrai focalizzarti sulla ricerca di una banca con cui investire che ti sembra valida.
Nel momento in cui avrai fatto una lista, sarai pronto per analizzare i vari prezzi e metterli a confronto. Cerca sempre di capire quali sono i servizi offerti da un istituto e quali sono le commissioni previste, così da selezionare la banca più economica.
Allo stesso tempo dovresti anche cercare di capire quali sono gli asset che una banca mette a disposizione. Ti dico questo perché alcuni mercati sono migliori per raggiungere i propri obiettivi finanziari in breve tempo.
Naturalmente il discorso cambia se sei un trader che ragiona sul lungo periodo.
Infine, informati anche sulla presenza delle consulenze finanziarie con gli esperti, visto che non tutti gli istituti offrono questo servizio.
So che può sembrare scontato ma i professionisti sono molto utili per capire come diversificare il proprio portafoglio. Inoltre, un esperto in finanza può sicuramente suggerirti su quali mercati operare per ottenere i profitti che vorresti.
Domande Frequenti
Conclusione
Gli istituti bancari con cui fare trading si rivelano molto interessanti per via dei loro servizi offerti. In questo articolo ho voluto elencarti quelli che ritengo i migliori istituti bancari che vengono scelti dagli utenti alle prime armi anche per i loro bassi costi e commissioni abbordabili.
Tuttavia non tutti gli istituti sono indicati per i principianti, visto che alcuni hanno software più complicati da usare. In alcuni casi potresti trovare anche degli istituti che prevedono depositi minimi o commissioni un pochino più alti della media.
Il lato positivo delle banche trading online è che, nella maggior parte dei casi, offrono la possibilità di fare consulenze e formazione.
Molte volte un esperto in finanza può aiutare l’investitore a capire i suoi obiettivi finanziari, diversificando il suo portafoglio al fine di raggiungerli.
Inoltre, la maggior parte degli istituti con cui fare trading online, offrono un’assistenza clienti ai massimi livelli. Solitamente è possibile contattare il supporto tramite mail, con la live chat oppure telefonicamente per contatti più rapidi.
Che tu sia un investitore esperto o alle prime armi, con una banca per fare trading puoi andare quasi sempre sul sicuro. Esse offrono standard di sicurezza elevati che mettono in salvo gli utenti da pericoli di frode o attacchi hacker.
Se invece vuoi utilizzare i broker perché ritieni che offrano servizi più completi, questi portali si rivelano un’ottima alternativa a una banca.
Quando scegli di utilizzare una piattaforma di trading online, è fondamentale assicurarti che sia regolamentata da autorità finanziarie competenti come la Consob, FCA, CySEC e simili.
In questo modo, eviterai il rischio di utilizzare piattaforme non regolamentate.
Ogni articolo non è da intendersi come consiglio finanziario. Questo articolo potrebbe contenere dei link affiliati. Per maggiori informazioni, visita la pagina disclaimer. In qualità di Affiliato Amazon io ricevo un guadagno dagli acquisti idonei. La classifica di app, piattaforme e servizi, può essere condizionata da scelte personali e/o accordi commerciali.
